Дивидендные акции сша. как правильно выбирать акции

Kimberly-Clark Corp. (KMB)

Размер дивидендов: $1.14

Дивидендная доходность: 3,28%

Безопасный выбор для любого американского портфеля, эта группа компаний работает только со «скучными», но неизбежно прибыльными областями. Консервативное распределение финансирования означает, что Kimberly-Clark не грозит падение при экономическом кризисе. Правда, и резких скачков прибыли ожидать не приходится.

Мир знает Kimberly-Clark преимущественно благодаря подгузникам Хаггиз, туалетной бумаге Kleenex и бумажным полотенцам Scott. Компания также производит маски и другие гигиенические средства индивидуальной защиты. Несмотря на благоприятные условия, на ближайшие 3-5 лет эксперты предсказывают ежегодный прирост всего в 2,6%. Все дело в профессиональном сегменте: на фоне пандемии K-C теряет крупных корпоративных клиентов. Офисные здания, общественные туалеты, сети быстрого питания были для Kimberly-Clark существенным источником дохода – но в условиях COVID-19 оказались ахилессовой пятой.

Вместе с тем, K-C продолжает расти – в январе 2021 совет директоров одобрил повышение дивидендов на 6,5% за квартал. Компания в очередной раз продемонстрировала лояльность к своим акционерам. Этот курс остается для Kimberly-Clark неизменным уже 84 года подряд, за счет чего компания остается обязательной рекомендацией для инвесторов, ориентированных на долгосрочный доход.

Sysco (SYY).

Рыночная капитализация: 19,8 млрд. $.

Дивидендная доходность: 4,6%.

Количество лет увеличения дивидендов: 51 год.

Sysco (SYY), компания, занимающаяся поставками продуктов питания для ресторанов, также способствует росту за счет приобретений. И, как и другие дивидендные короли в этом списке, SYY – это машина для получения дивидендов. У компании уже есть 51-летний рост выплат. Последнее повышение произошло в декабре, когда компания подняла квартальные дивиденды до 45 центов на акцию с 39 центов на акцию.

Что касается слияний и поглощений: в январе 2019 года Sysco купила Waugh Foods, широкополосного дистрибьютора в Иллинойсе с годовым объемом продаж около 40 миллионов долларов. Другие шаги включают в себя сделку на 2016 год для европейской компании по обслуживанию и поставкам Brakes Group, а также платформу для электронной коммерции Supply on the Fly в том же году. В феврале 2018 года компания приобрела компанию Doerle Food Services, крупнейшего в Луизиане дистрибьютора, с годовым объемом продаж в сфере общественного питания примерно 250 миллионов долларов. Затем в апреле 2018 года фирма завершила сделку по приобретению американской компании Kent Frozen Foods за нераскрытую сумму.

Тем не менее, Sysco удалось добиться большого роста и самостоятельно. Сочетание органического роста и роста на основе слияний и поглощений привело к устойчивому увеличению доходов в течение многих лет.

Заглядывая вперед, профессионалы ожидают, что прибыль будет расти на 9,7% ежегодно в течение следующего полугодия. Это должно позволить Sysco продолжить свою серию роста дивидендов.

Рейтинг топ-15 лучших американских дивидендных акций на 2021 год

Если рассматривать именно американский рынок, то дивиденды в 4% и выше здесь считается достаточно высокой доходностью. Для российского рынка, к примеру, это — низкий показатель.

При выборе компаний для покупки акций предпочтение обычно отдается тем, которые выплачивают пусть небольшие, но стабильные проценты от прибыли. Периодичность выплат более детально отражается в календаре дивидендов. Это лучше, чем когда корпорация предоставляет высокие дивиденды, но делает это нерегулярно.

Приведем наиболее топовые компании, которые фигурируют во многих рейтингах по показателю “дивидендная доходность”. Однако этот список относительно условен и постоянно обновляется. Тем не менее, он даст общее представление о том, компании каких секторов и направленностей в нем присутствуют.

1. Phillips 66.

Это — техасская энергетическая корпорация с ожидаемой дивидендной доходностью 13,15%. При этом она с завидной регулярностью увеличивает дивидендные выплаты, что не может не радовать инвесторов. Ежеквартальные зачисления — тоже существенный плюс.

1. Western Midstream.

Тоже компания, непосредственно связанная с нефтепродуктами. Занимается перевозкой нефти. Ожидаемая дивдоходность составляет 11,49%.

Эта компания специализируется уже на газе. Возможный показатель в 2021 году – 11,35%. Ежеквартальная выплата дивидендов.

1. Lumen Technologies.

Крупная телекоммуникационная компания. “Дивы” — раз в квартал. Дивдоходность – 9,96%.

Это испанская телекоммуникациооная корпорация, которую также можно включить в этот список, поскольку на Нью-Йоркской фондовой бирже обращаются ее АДР. Главный минус — нерегулярная выплата дивидендов (дважды или трижды в год). Ожидаемый показатель в текущем году — около 10%.

1. Exxon Mobil Corp.

Эта компания фигурирует во многих рейтингах лучших корпораций. Exxon — одна из крупнейших нефтяных компаний мира. Ожидаемая дивдоходность достигнет 9,42%.

1. Altria Group.

Это — крупная табачная компания, с ежеквартальной выплатой дивидендов. Ожидаемое значение — в районе 8,61-8,8% годовых. Минусом может служить все большее ослабление табачной индустрии из-за сторонников здорового образа жизни. Да и не каждый инвестор сейчас будет инвестировать в “индустрию греха”.

1. TC Pipelines.

Среднестатистическая газопроводная компаний. Испытывает определенные трудности, в том числе из-за падения цен на газ. Была вынуждена сократить выплаты. Тем не менее, ожидаемый показатель по ней составляет довольно высокие 8,51%.

1. Pembina Pipeline.

Крупная канадская нефтегазовая компания с ежемесячной выплатой дивидендов, что является редкостью для рынка. Ожидаемая дивидендная доходность -7,92%.

1. The Williams Companies.

Крупная американская топливная компания. Регулярные ежеквартальные дивиденды. Интересующий нас показатель — 7,87%.

1. Kinder Morgan.

Крупнейшая энергетическая корпорация США. Соответственно, дивидендная доходность ее акций “зашкаливает”  – 7,37% (при цене акции в 14,25 долларов). Ежеквартальная выплата. Компания стремится их увеличивать после того, как они резко уменьшились в 2015 году.

1. AT&T.

Крупнейшая телекоммуникационная корпорация, известная широкой аудитории во многом благодаря выпуску сериала “Друзья”. Ежеквартальная выплата “дивов”. Существенный плюс для инвесторов — компания педантично увеличивает их каждый год на 1 цент. Ожидаемая доходность —  7,34%.

1. China Petroleum & Chemical Corp.

Это — крупнейшая транснациональная китайская корпорация. Редкие, но стабильные “дивы” — дважды в год. Потенциальная дивидендная доходность в 2021 году может составить 7,24%.

1. Philip Morris.

Крупный производитель табачной индустрии. Выплата дивов — ежеквартальная. Показатель — 6,26%.

1. Rio Tinto.

Крупная корпорация австралийско-британского происхождения завершает наш рейтинг. Это третья по величине горнодобывающая компания.

Таким образом, в топе оказались преимущественно нефтяные и газовые корпорации, во многом благодаря тому, что их акции из-за энергетического кризиса, в частности, падения цен на нефть, существенно просели в цене и стали дешевле, что увеличило их ожидаемую дивидендную доходность.

Все эти корпорации объединяет одно — все их ценные бумаги торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже, которая является крупнейшей в мире по величине капитализации.

Доступ к американским акциям предоставляется и на Московской, и на Санкт Петербургской биржах (Спб). Однако на Московской бирже их выбор ограничен. Ранее мы рассматривали список иностранных акций, допущенных к торгам на Мосбирже.

Особенности дивидендных аристократов США

В прошлой статье, где я рассказывал о том, что такое дивидендные аристократы в России, я приводил их отличительные черты. Но в России этот термин достаточно условный, так как многие из отечественных компаний не повышают дивиденды, допускают падение их или вообще не платят. Да и просто стабильно платящих хотя бы хоть какие-то дивиденды компаний в России очень мало.

Другое дело Америка. Американские дивидендные аристократы – это название официальное. Чтобы именоваться таким, эмитент должен соответствовать целому ряду условий:

• находится в индексе S&P 500 (это список 500 самых крутых компаний США);
• увеличивать дивиденды 25 лет подряд (как минимум);
• не допускать падения размера дивидендов в абсолютном отношении;
• не пропускать выплаты.

При этом америкосы платят дивиденды не раз в год – а каждый квартал! Так что держатели дивидендных аристократов вполне могут рассчитывать на пассивный доход от своих инвестиций. Не как у нас – купишь Газпром, а он падает и зажимает дивиденды, и не знаешь, куда его потом пристроить. Американская домохозяйка купит акции Кока-Колы или P&G – и в ус не дует. Занимается домохозяйством и смотрит, как пополняется ее банковский счет.

Культура дивидендных выплат в США выше. Более того – компании боятся понижать выплаты. Сразу налетят эти надоедливые журналисты, аналитики и домохозяйки, начнут спрашивать: чо, у компании траблы? И придется объяснять. Котировки акций рухнут, а фирму потом приобретет Уоррен Баффетт. Он любит покупать надежный, но дешевый бизнес.

Поэтому дивидендные аристократы США стараются увеличивать свои выплаты, чтобы не ударить лицом в грязь и не спровоцировать раскачивание фондовой биржи лодки, а также избежать брожения пива в умах.

А для этого надо вести понятный и устойчивый к внешним проявлениям бизнес. Зачастую это очень консервативный и неинтересный бизнес: производство напитков, сталеварение или страхование. Никаких гаджетов и полетов в космос – выбирая дивидендных аристократов, вы будете инвестировать в компании со столетней историей и хорошей выдержкой.

Котировки аристократов, кстати, тоже растут. Люди, видя хорошую дивидендную историю, стараются приобрести эти акции. Так что даже во время кризиса (я бы даже сказал – ОСОБЕННО во время кризиса) они падают последними – люди ищут в них убежище как в надежном активе.

Вот как это выглядит на графике.

Как видите, дельта весьма существенна.

Ну всё, реклама американским дивидендным аристократам сделана, вы поняли, что их надо брать. Но сначала разберемся, как их вычислить.

Что с налогами других стран?

Форма W-8BEN действует только для акций компаний, зарегистрированных в США.

Если вы покупаете акции других стран, например, Германии, Британии или Италии, то придется платить налоги по их законодательству.

В той же Италии ставка для резидентов других стран 23%. Если вы стали акционером Ferrari, Enel или Fiat, то вам придется платить значительно больше, чем 13% в России.

Так же ситуация касается АДР и ГДР. Если вы покупаете расписки, а не сами акции, то налог платите по правилам той страны, где компания зарегистрирована.

К примеру, GDR на акции Тинькофф обращаются на Лондонской бирже, но сама компания – российская. Следовательно, с дивидендов вы заплатите только 13% налога.

International Business Machines Corp. (IBM)

Размер дивидендов: $1.63

Дивидендная доходность: 5,3%

IBM – один из пионеров рынка компьютерных технологий, но в последние годы дела у компании идут не гладко. С развитием интернета клиенты утратили интерес к централизованным компьютерным системам, а в сетевом сегменте производителю было нечего предложить. Это привело к резкому падению годового дохода, а соответственно – и стоимости акции.

Для брокеров, спекулирующих на разнице в цене, текущая негативная тенденция – достаточное основание, чтобы держаться от акций IBM подальше. Однако инвесторы, ориентированные на долгосрочный доход, имеют весомые причины для добавления IBM в дивидендный портфель:

• Регулярный прирост дивидендных выплат. Дивиденды за периоды в течение года могут колебаться, но если сравнить показатели по годам, очевидна стабильная положительная тенденция, которую компания сохраняет последние 10 лет.
• Политика компании относительно дивидендов. IBM – американский «консерватор»: компания обеспечивает постепенный прирост дохода для долгосрочных инвесторов независимо от колебаний рынка.
• Большая перестройка. IBM отходит от производства стационарных компьютеров в сторону облачных технологий и пользовательских сервисов.

Переход к облачным сервисам обходится IBM недешево: за последние 9 лет компания вложила более $120 млрд. в реструктуризацию и производственные исследования. Но за большими расходами следует большая прибыль – и акционеры, готовые немного подождать, получат её первыми.

Дивидендные акции в России

В России же, в отличие от Америки, культура дивидендных выплат находится только в стадии становления. Последние годы отмечены ростом выплат инвесторам, но происходит это нерегулярно, дивидендная политика может меняться на ходу. Рассчитывать на устойчивый процент точно не стоит — он может быть заметно ниже ожидаемого или отсутствовать вовсе. Возьмем одного из российских лидеров — Сбербанк:

Как видно, Сбербанк радикально сокращал дивиденды в 2010 и 2015 годах, хотя резко увеличивал их на следующий год. Тем не менее предсказуемой систему выплат назвать сложно. Лучше других выглядит компания Лукойл, которая с 2004 года только раз уменьшала свои отчисления в 2013 году (на 13%). И если в 2004 году ее годовой дивиденд составлял 24 рубля, то совокупный в 2018 — 225 рублей. Неплохо в плане выплат смотрятся компании Новатэк и Алроса.

Роснефть уменьшала дивиденды в 2015, 2017 и нынешнем 2019 году — причем почти на 50%. Нестабилен был и Сургутнефтегаз, урезавший отчисления по привилегированным акциям в 2017 году на 90%. Для Газпрома наиболее кризисным оказался 2009 год, выплаты упали на 85%. И если такие колебания допускают лидеры, то неудивительно, что подобное происходит и у других кампаний — так, АФК Система сократила дивиденды на 92% в 2018 году, а Мегафон в том же году не выплатил их вовсе.

Итак, выплаты российских компаний нестабильны, нет и индекса российских дивидендных акций. Существует активная стратегия отслеживания компаний с актуальными высокими выплатами — но она требует понимания, насколько быстро акция сможет восстановить свои котировки, закрыв дивидендный гэп. Средняя дивидендная доходность индекса Мосбиржи в последние годы составляет около 5-6% годовых в рублях, т.е. примерно в два раза выше, чем в США в долларах.

Впрочем, некоторые паевые фонды пытаются взять на себя задачу отбора «щедрых» российских акций. Фонд глобальных дивидендов от ВТБ содержит примерно 25% российских и 55% иностранных дивидендных акций. Однако фонд берет огромные 5% комиссий, что сводит его полезность практически на нет.

Кроме того, есть фонд «Дивидендные акции» от компаний «Доход» и «Райффайзен» — там доля российских акций заметно выше и составляет более 90%, однако комиссия за управление столь же высока: на уровне 4-5%. Первоначальный взнос в фонд Райффайзен составляет 50 000 рублей.

Выводы

Российские акции, в том числе лидеры, плохо предсказуемы в отношении выплат инвесторам. Так что если вы хотите использовать российский рынок для этой цели, то проще всего купить фонд, который будет отслеживать рынок целиком. Это можно сделать через индексные паевые фонды с низкой комиссией, через фонд компании FinEX или же через БПИФ от Сбербанка SBMX. Правда, дивиденды во всех случаях будут реинвестированы. Чтобы «отделить» их доход от котировок, нужно будет отследить дивидендную доходность индекса Мосбиржи и продать соответствующую долю фонда.

Американские биржевые фонды содержат проверенные временем компании со значительно более предсказуемой политикой выплат. Дивиденды при покупке таких фондов будут поступать на брокерский счет с удержанием 10% налога. 3% нужно будет доплатить в рублях по курсу на момент выплаты, подав налоговую декларацию.

Walmart

Благодаря масштабам, солидному балансу и растущим продажам, гигант ритейла Walmart (NYSE:WMT) продолжает обеспечивать своим инвесторам стабильно растущий доход.

Walmart начал выплачивать дивиденды в марте 1974 года, и с тех пор ежегодно их наращивал. Это позволило компании присоединиться к элитному клубу «дивидендных аристократов», который включает 53 представителя индекса S&P 500. Данный титул можно заслужить, только наращивая дивиденды на протяжении 25 и более лет.

WMT: Недельный таймфрейм

В период пандемии акции Walmart подтвердили свой статус одного из самых безопасных вложений. Ритейлеру из Бентонвилля (штат Арканзас) пошли на пользу изменения в предпочтениях потребителей и структуре их расходов.

Годовая дивидендная доходность бумаг составляет 1,48%; компания выплачивает ежеквартальные дивиденды в размере $0,54 на акцию. Суммарная отдача от инвестирования в Walmart (с учетом дивидендов) за этот год составила 23%. В пятницу акции закрылись на отметке $145,95.

Blue Knight Energy Partners (BKEP).

Дивидендная доходность 7,62%.

Цена 2,14 $.

Blue Knight Energy Partners – это энергетическое партнерство, которое имеет больше рычагов влияния на восходящих (и падающих) рынках. Прямо сейчас, когда цены на нефть высоки, а спрос восстанавливается, поскольку пандемия ослабляет свою хватку, это хорошее время для BKEP.

Она имеет операционные центры в 26 различных штатах для битума и сырой нефти. По сути, это промежуточные станции для продуктов, прежде чем они будут доставлены покупателям. У Blue Knight Energy Partners также есть трубопроводы для транспортировки нефти к терминалам.

Акции компании растут по мере восстановления энергетических рынков. Компании среднего звена выступают в роли сборщиков электроэнергии, поэтому с ростом спроса возрастает и их доход.

BKEP вырос примерно на 85% в прошлом году, но все же приносит 7,66% дивидендов. Но его рыночная капитализация составляет всего 84 миллиона долларов, что вызывает некоторые опасения.

Расчет дивидендов по американским акциям

Решение о выплате и ее размере принимается эмитентом с учетом ряда факторов:

• уровня чистой прибыли;
• потребности в развитии бизнеса;
• баланса интересов акционеров и компании;
• внешних и внутренних рисков.

Точный объем будущих выплат предсказать невозможно, но общий принцип расчета отражен в дивидендной политике каждой организации.

После получения финансовых отчетов подсчитывается доходность — отношение размера дивидендов на одну акцию к ее стоимости.

Формула расчета:

Дивидендная доходность = (дивиденды за год на акцию / цена акции) * 100 %

Пример. Компания 10 сентября 2020 года выплатила дивиденды в размере $ 12. Цена акции в этот день составила $ 214. Получаем доходность 12 / 214 * 100 = 5,6 %.

Срок поступления процентов по иностранным акциям порой достигает нескольких месяцев. Затянутость процедуры обусловлена большим числом участников сделки.

В США компании редко отменяют выплаты. Подробный анализ иностранных дивидендных акций и правильная стратегия инвестирования способны обеспечить хороший пассивный доход с наименьшим риском вложений. Самые дивидендные акции США входят в список эмитентов-аристократов и торгуются на бирже NYSE. Поиск и отбор ценных бумаг для портфеля можно поручить посреднику или осуществить самостоятельно.

Критерии отбора

Чтобы найти компании США, которые платят самые высокие дивиденды по акциям, необходимо провести большую подготовительную работу. Удобнее всего искать таких «дойных коров» при помощи инструмента под названием скринер акций FinanceMarker.

Критерии отбора, которыми руководствуются опытные инвесторы, таковы:

• компания должна из года в год платить акционерам приличные дивиденды, а не один раз совершить большую выплату в промо-целях;
• фирма платит самые большие дивиденды по акциям США, но они не превышают её годовую прибыль;
• компания не является экстремально недооценённой (у неё нет крупных проблем);
• капитализаций фирмы составляет не менее 150 млн. долларов США;
• в минувшем году котировки её ценных бумаг не падали более чем на 50%.

Несмотря на такие жёсткие критерии отбора, на рынке США вполне достаточно акций с высокими дивидендами. По оценкам экспертов, их количество варьируется от 300 до 400. Если отбросить бумаги второго и третьего эшелонов, снизив тем самым инвестиционные риски, останется порядка 30-40 фирм, действительно заслуживающих внимания инвесторов.

Дивидендные фонды

В принципе любой биржевой фонд получает и выплачивает акционерам дивиденды с акций компаний, входящих в него.

Однако эти дивиденды могут распределяться двумя способами: денежными средствами, которые перечисляются инвесторам, или реинвестициями в базовые активы ETF. Сроки этих дивидендных выплат отличаются от установленных для акций компаний и варьируются в зависимости от ETF.

Как и у акций компаний, для биржевых фондов назначаются дата анонсирования, экс-дивидендная дата, дата закрытия реестра и дата выплаты. В день декларирования дивидендов ETF или компания объявляют размер дивиденда, на следующий день обычно приходится экс-дивидендная дата, в которую покупатель акций уже не будет иметь права на получение дивидендов, а через день-два реестр закрывается.

Таким образом, если инвестор хочет купить акции, чтобы получить дивиденд, — это необходимо сделать за день до экс-дивидендной даты. Спустя месяц или два акционеры получат свои дивиденды, о дате выплаты компания сообщает в день анонсирования. Как правило, выплаты производятся раз в квартал.

Например, у фонда SPY (ETF на индекс S&P 500) экс-дивидендная дата приходится на третью пятницу последнего месяца квартала. Последняя такая дата у акционеров SPY была 16 марта, а 30 апреля дивиденды были перечислены.

SPY собирает все полученные от компаний дивиденды на отдельный беспроцентный счет и распределяет итоговую сумму пропорционально среди инвесторов в конце квартала. За четвертый квартал обычно перечисляется больше, чем за другие кварталы в силу распределения дат выплаты.

Некоторые другие ETF могут временно реинвестировать дивиденды в базовые активы фонда, пока не наступит время для выплаты наличными. Естественно, это создает эффект рычага в фонде, что может немного улучшить его доходность на «бычьих» рынках и немного уменьшить на «медвежьих».

Фонды, которые не выплачивают дивиденды в виде денежных средств, предоставляют клиентам свои акции. Такой способ позволяет инвесторам сэкономить на брокерских комиссиях в сравнении с самостоятельным реинвестированием, однако не освобождает от выплаты налогов. Налоги исчисляются как с реинвестированных дивидендов, так и с выплат в форме денежных средств.

Как выбрать лучшие дивидендные акции

Приведу несколько рекомендаций, которые помогут отобрать самые лучшие ценные бумаги для своего портфеля.

В таблице, которую можно скачать на сайте https://www.suredividend.com/dividend-aristocrats-list, есть колонка «Dividend Yield», т.е. «дивидендная доходность». Ее можно отсортировать в порядке убывания и посмотреть, какие компании выплачивают самые крупные дивиденды.

По прогнозам на 2021 год уровень инфляции в США ожидается на уровне 2,24 %. Следовательно, компании с доходностью не ниже 3 % смело можно брать себе в портфель.

После сортировки таких эмитентов у меня получилось 19:

Тикер	Название	Dividend Yield, %
T	AT&T, Inc.	6,8
XOM	Exxon Mobil Corp.	6,1
CVX	Chevron Corp.	4,9
ABBV	Abbvie Inc	4,9
IBM	International Business Machines Corp.	4,8
O	Realty Income Corp.	4,4
ED	Consolidated Edison, Inc.	4,2
FRT	Federal Realty Investment Trust	4,1
PBCT	People`s United Financial Inc	4,1
AMCR	Amcor Plc	4,0
BEN	Franklin Resources, Inc.	3,8
WBA	Walgreens Boots Alliance Inc	3,5
LEG	Leggett & Platt, Inc.	3,5
KMB	Kimberly-Clark Corp.	3,3
CAH	Cardinal Health, Inc.	3,1
KO	Coca-Cola Co	3,1
MMM	3M Co.	3,0
PEP	PepsiCo Inc	3,0
ESS	Essex Property Trust, Inc.	3,0

Разумеется, при выборе акций не стоит основываться только лишь на этот критерий.

Есть также в таблице аристократов колонка «Payout Ratio», означающая процент прибыли, который компания направляет на дивиденды. Оптимальное значение для ориентира – от 40 до 70 %.

Если данный показатель меньше 40 %, то для инвестора это не очень интересно. Если больше 70 %, то это может говорить о том, что в ситуации экономических потрясений и нестабильности эмитент может существенно снизить процент дивидендов или вовсе отказаться от выплат.

Не стоит избегать и фундаментального анализа

Основные мультипликаторы, которые стоит брать во внимание: P/E, ROE, P/S, ROA, PEG, Debt/Eq. Для их изучения и сравнения наиболее удобно пользоваться агрегаторами

Например, такими как finviz.com.

Пара слов о каждой

1. British American Tobacco (NYSE:BTI) — британская транснациональная компания, производящая сигареты, табак и другие никотиновые продукты. Представлена в 180 странах мира. Бренды: Dunhill, Kent, Lucky Strike, Pall Mall, Rothmans, Camel, система нагревания табака glo, вейпы Vuse, снюс Velo. Год основания — 1902.2. Verizon Communications (NYSE:VZ) — американская телекоммуникационная компания. Владеет компанией Verizon Wireless, которая является крупнейшим в США поставщиком услуг беспроводной связи. Год основания — 1983.3. Chevron (NYSE:CVX) — вторая после ExxonMobil интегрированная энергетическая компания США. Год основания — 1879.4. AbbVie (NYSE:ABBV) — международная биофармацевтическая компания, сфокусированная на исследованиях и разработках. В России AbbVie осуществляет свою деятельность более 40 лет, до 2013 года в составе компании Abbott, а после как самостоятельная компания. Год основания лаборатории Abbott — 1888.5. Seagate Technology (NASDAQ:STX) — американская компания, специализирующаяся на производстве жёстких дисков и решений для хранения данных — облачные и периферийные центры обработки данных, специализированные накопители. Производят продукцию для различных отраслей: ТМТ, беспилотные авто, здравоохранение, видеонаблюдение и безопасность. Год основания — 1979.6. LyondellBasell Industries (NYSE:LYB) — американская нефтехимическая компания. Одна из крупнейших в мире по переработке пластмасс, химикатов и нефти. Продает продукцию в более чем 100 стран по всему миру. Год основания — 2007.7. BP (LON:BP) — транснациональная нефтегазовая компания со штаб-квартирой в Лондоне. ВР является одним из крупнейших иностранных инвесторов в России. Основной актив — в России — 19,75% доля в капитале компании «Роснефть». Год основания — 1909.8. Vodafone (LON:VOD) — британская компания, один из крупнейших в мире операторов сотовой связи. Является ведущей телекоммуникационной компанией в Европе и Африке и крупнейшей сетью 5G в Европе. Год основания — 1982.9. Philip Morris International (NYSE:PM) — американская табачная компания, один из крупнейших производителей сигарет в мире. До 2008 года входила в состав Altria Group (NYSE:MO), а с 28 марта 2008 года стала независимой компанией. Представлена в 180 странах мира. Бренды: Marlboro, Parliament, Bond, Chesterfield, L&M, Next, Philip Morris, President, система нагревания табака IQOS, стики для IQOS HEETS.10. Exxon Mobil (NYSE:XOM) — одна из крупнейших в мире нефтяных компаний, которая применяет технологические достижения и инновации для удовлетворения растущего спроса мирового энергетического рынка. Располагает крупнейшими в отрасли производственными ресурсами и входит в число крупнейших мировых компаний по переработке, производству и маркетингу нефтепродуктов и продуктов нефтехимии. Год основания — 1999.11. AT&T (NYSE:T) — старейшая телекоммуникационная компания США, головной офис которой находится в штате Техас. Одним из основателей компании в 1885 г. был Александр Бэлл — создатель первого телефона, которым люди пользовались на регулярной основе. AT&T работает в телекоммуникационном секторе и киноиндустрии, занимаясь распространением мобильного и интернет соединений, продажей техники, созданием фильмов и игр, распространением контента через принадлежащие ей телеканалы и стриминговые сервисы.Как вы видите, все компании из нашего списка работают уже не одно десятилетие и заслужили доверие и лояльность клиентов, что также является немаловажным фактором для уверенности в положительных денежных потоках в будущем. По нашему мнению, данный портфель позволит получать стабильный денежный поток в долларах, с годовой доходностью 5-10%.Статья написана в соавторстве с аналитиком Виктором Низовым

Бонусы: еще несколько акций США с высокими дивидендами в 2021 году

Вот еще ряд акций с потенциально высокими выплатами акционерам в грядущем году:

• British American Tabacco (АДР) – до 7,26%;
• Cheniere Energy – до 6,79%;
• Ecopetrol – до 6,73%;
• TFS Financial Corp. – до 6,61%;
• Vodafone (АДР) – до 6,30%;
• PPL Corp. – до 5,69%;
• Mercury General Corp. – до 5,59%;
• Franklin Resources – до 5,25%;
• AbbVie – до 5,16%;
• Canon (АДР) – до 5,09%.

Вот такой ТОП залистингованных на Нью-Йоркской бирже или Nasdaq дивидендных акций США (и других стран) с наибольшей дивидендной доходностью. Еще раз напоминаю, что это ни разу не инвестиционная рекомендация, а информация для ознакомления. Перед покупкой этих акций (как и любых других) тщательно анализируете компанию и ее бизнес. Успехов!

Глоссарий

Чтобы этот материал понимали люди, далекие от инвестирования, ниже даю определение базовым терминам.

Что такое акции

Акции – ценные бумаги, дающие определенные права их владельцу.

Акции дают право на получение части прибыли от экономической деятельности эмитента, акционеры принимают участие в управлении компанией: распределяют денежные средства (в том числе и на дивиденды), определяют направление развития.

Зачем покупать акции

Люди, имеющие некоторые накопления, часто задумываются: а куда вложить деньги, чтобы они приносили прибыль? Самым консервативным инструментом является депозит в банке. Но он приносит небольшую доходность, которой едва хватает, чтобы скомпенсировать инфляцию (а иногда и уступает ей).

Другой способ вложения средств – покупка акций. Эти ценные бумаги способны приносить прибыль, существенно превышающую величину инфляции. Доходность ничем не ограничена и определяется лишь профессионализмом инвестора. Выдающимся достижением считается доходность свыше 25 %, удерживаемая долгие годы.

Что такое «голубые фишки»

«Голубые фишки» – ценные бумаги самых крупных и экономически устойчивых компаний. Эти акции имеют высокую ликвидность, низкий спред (разницу между курсом покупки и продажи), стабильную дивидендную доходность.

Что такое дивиденды

Дивиденд – это часть прибыли компании за прошлый период, которая выплачивается держателям акций.
Важно знать, что не все акции являются дивидендными!

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенные акции дают право на получение дивидендов, а также на участие в управлении акционерным обществом.

Привилегированные акции последнего пункта лишены (хотя все зависит от устава компании), но они гарантируют в первую очередь получение дивидендов и погашение стоимости в случае банкротства предприятия.

Как купить акции частному лицу

В 99 % случаев достаточно открыть счет у брокера – компании-посредника между трейдерами и биржей. Брокер за свои услуги взимает комиссию: около 150–200 рублей ежемесячно и 0,002–0,005 % с торгового оборота игрока. При покупке акций США эта комиссия немного выше.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

В интернете есть достаточно большое количество сайтов, предоставляющих аналитическую информацию. Достаточно в поисковике набрать «дивидендные бумаги России/США» и пройти по ссылкам. В русскоязычном сегменте интернета есть статистика и по американским акциям.

Как заработать на росте стоимости

Заработать на росте стоимости можно даже в течение 5 минут. Не нужно ждать даты отсечки, закрытия дивидендного гэпа либо исполнения других условий.

Все, что требуется, – купить дешевле, продать дороже. Например, купив акции GameStop Corp. по $ 4,26, мы уже может продать этот дивидендный актив США при росте цены до $ 4,27 и выше.