United traders отзывы

Основатели — Анатолий Радченко и Роман Вишневский

Анатолий Радченко довольно известная личность в мире трейдинга в России. Стал известным благодаря победе на ЛЧИ от Московской биржи. Активно торговал на американском фондовом рынке вместе с компаньонами. Затем вместе с Романом Вишневским основали инвестиционный фонд Квадрат Блэк. Было еще много начинаний вроде проп-трейдинговой компании и так далее. Но как ни странно, практически все инициативы зашли в тупик и закрылись. Также Радченко выступал на многочисленных конференциях и даже вел собственное шоу. Как он сам говорил, такой формат в тот момент не востребован был и шоу пришлось закрыть.

Анатолий Радченко на Blockchain Life 2021

Трейдер Анатолий Радченко

Торговая платформа Aurora

Также Юнайтед трейдерс предлагает доступ к NYSE и NASDAQ инвесторам и трейдерам. Ключевой особенностью является то, что в этой схеме UT выступает субброкером. Поэтому брокер не является налоговым агентом. Для кого-то это будет плюс — не требуется статус квалифицированного инвестора. С точки зрения нашего регулятора в лице Центрального банка — это не самая легальная схема. Если вы будете получать доход от инвестиций через субброкера без лицензии, то будет соблазн не заплатить налог. Но в один день может прийти ФНС и выписать штраф за неуплату налога + начислить пени. Поэтому, обязательно нужно декларировать свою прибыль самостоятельно.

Тарифы торговой платформы Aurora

Помимо Аврора Трейдинг «брокер» предлагает популярные в США торговые платформы. Ниже представлен полный список. Но большинству начинающих инвесторов эти терминалы могут показать сложными. Поэтому востребованность их с каждым годом все снижается. Сейчас современные брокеры предлагают такие удобные мобильные приложения, что профессиональные иностранные терминалы и не требуются. Поэтому не могу назвать это большим преимуществом.

• Fusion
• Volfix
• Sterling Trader
• PairTrader
• Laser Trader

Ниже перечень бизнес-направлений и начинаний Юнайтед Трейдерс, которые не взлетели. Это были многочисленные попытки повысить узнаваемость бренда, а также создать новые качественные продукты на инвестиционном рынке в России. Но выдающихся результатов не получилось. Нашумевший в свое врем инвестиционный фонд под управлением Юнайтед Трейдерс с названием Квадрат Блэк также закрылся еще несколько лет назад. Основатели говорили, что обслуживать хедж фонд дорого, а денег туда много привлечь не удалось. Да и спорная юрисдикция была выбрана на мой взгляд — Виргинские острова. Крупные инвесторы не всегда доверяют оффшорным зонам, если речь идет про «чистые» деньги.

• Умнее денег. United Traders;
• UTиные истории;
• Подкаст Индекс Бар;
• Хэдж-фонд Kvadrat Black;
• Проп-трейдинг.

Отзывы о компании Юнайтед Трейдерс

United Traders Token цена токена UTT

Компания UT в 2018 провела ICO в тот момент, когда был хайп по всему миру. На сайтах мониторингах ICO была обозначена цифра 34 млн доллара собранных средств. Взамен инвесторам выдали токены UTT, которые впоследствии стали торговаться на бирже HitBTC. Насколько правдоподобна сумма собранных денег с инвесторов — я сомневаюсь в ней. Заявлено было, что команда выведет на рынок уникальный продукт в виду новой криптовалютной биржи. Причем в терминале можно будет покупать крипту с разных бирж выбирая эту опцию в биржевом стакане. Комиссия за сделки довольно большая — 0,2% от оборота.

Биржа UTEX торговля криптовалютами

Компания United Traders получила много плохих отзывов, т.к. долго не вывода заявленный продукт и функционал на рынок. При проведении ICO была заявлена дорожная карта, где были четко обозначены сроки. Но вывод в продакшен в заявленное время не состоялся. Инвесторы начали терять надежду и продавать токены UTT на бирже по низкому курсу. Ниже график цены токена с момента ICO до наших дней. Мы видим, что цена обвалилась и больше не поднималась до уровня размещения моменты. А все держали надежду, что курс токена UTT сейчас должен быть выше, чем в 2018 году.

United Traders Token график за все время

Обучение от брокера

Обучению тут уделяется особое внимание. Обучающие курсы разделены в зависимости от сложности и состава обучающего материала:

1. Для новичков . Тут изучаются базовые термины и понятия, идет наработка навыков ориентирования в акциях. Трейдер учится одновременно отслеживать ситуацию по десяткам ценных бумаг. Именно на этом этапе подбирается в общих чертах подходящая для человека стратегия работы на рынке
2. Для профессионалов. Трейдер получает в распоряжение пару десятков стратегий, изучаются правила работы с крупным капиталом, ведь есть вероятность, что трейдеру придется работать с крупными деньгами, если он будет, например, управлять каким-нибудь фондом. Практиковаться вам дадут возможность на реальных деньгах, величина счета до $20 000
3. Индивидуальные курсы. Тут уже условия обучения и его режим, продолжительность оговариваются индивидуально.

Выпускники получают возможность попасть в штат компании и войти в число управляющих хедж-фондом Kvadrat. Все зависит от того, какие результаты покажете.

Как проходит обучение?

Отзывы об обучении положительные, оно не сводится к банальному изучению пары терминов и 2-3 всем известных стратегий. Сам формат обучения выглядит примерно так:

• так как физически далеко не все участники могут посетить мероприятие, то формат, когда наставник выступает у доски, не используется. На ПК трейдеров транслируется рабочий стол преподавателя, есть чат, в котором все могут обмениваться мнениями
• что касается продолжительности, то курс обучения идет в среднем 4 недели. При этом сначала идет активная проработка теории
• много практики, причем далеко не все трейдеры активно выполняют домашнее задание
• есть сопровождение трейдеров после прохождения курсов. Можно обсудить допущенные ошибки и многие другие моменты

Инвестиционные возможности

Никаких ПАММов и прочих вариантов для инвестирования United Traders не предоставляет

Если интересен такой вариант вложения денег, то лучше обратить внимание на Альпари, лучшие со всех точек зрения ПАММ- счета находятся у нее

Единственный вариант инвестирования средств – хедж фонд Kvadrat Black SPC. На главной странице брокера есть ссылка на сайт самого фонда, но особо ценной информации там нет, только краткое описание использующихся стратегий и только на английском языке.

Тактики работы

Торговля может вестись по одной из следующих тактик:

• дельта-торговля нейтральных вариантов – в этом случае набирается сложная позиция, состоящая из базового актива и опционов. Просадка при этом ограничена 20%, а потенциальная прибыль составляет до 60%. Цикл занимает 1-3 месяца
• статистический арбитраж – работа ведется с группой инструментов. Стратегия основана на выявленных особенностях поведения этих активов и их взаимосвязи. Из рисков автор выделяет периоды, когда идет перестройка технических характеристик торгуемых активов. Цикл по этой стратегии может растягиваться до 6 месяцев, при просадке до 10% прибыль может составлять до 30%. Работа ведется на NYSE, AMEX, NASDAQ, ММВБ, РТС уже более 2 лет
• торговля по тренду. В этом случае предполагается удержание позиции по высоковолатильным инструментам фондового и фьючерсного рынка РФ и США. Цикл по сравнению с предыдущими 2 стратегиями короткий и составляет всего 2-10 дней. При допустимых потерях до 15% прибыль может составлять свыше 50%

Есть и мониторинг от Блумберг, подтверждающий эффективность работы инвестиционного фонда.

Что касается практики, то хедж-фонд от United Traders отзывы собрал в целом положительные. Но есть и своя специфика в инвестировании: в частности, на данный момент инвестиции «с плечом» неактуальны. Большинство инвесторов пришло к выводу, что этот фонд подойдет для больших денег.

Условия инвестирования

• минимальный порог для инвестирования составляет $5000
• если инвестор получает доход, то комиссия за успех составляет 30% при сумме инвестирования до $100 000 и 20% при инвестировании свыше $100 000. Непосредственно за управление средствами берут 3% и 2% в зависимости от вложенной суммы

Что любопытно – данные мониторинга берутся не у фонда, а у его регулятора – KPMG, эта компания входит в большую четверку. Так что представленной информации можно верить. Что же касается того, какую именно стратегию выбрать для инвестирования, то тут можно руководствоваться теми же соображениями, что и в вопросе, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Обращайте внимание на допустимый убыток, прибыль, их соотношение и длительность цикла

Немного истории, награды компании, лицензии и регулирование

Головной офис компании находится в Москве, а у истоков стояли 3 человека: Роман Вишневский, Дмитрий Белоусов и Анатолий Радченко. По состоянию на 2017 год представительства компании открыты в таких городах как Челябинск, Киев, Санкт-Петербург. Так что развитие есть, пускай оно и не идет взрывными темпами.

Большим недостатком можно считать то, что у компании до сих пор нет регулятора и лицензии, так что по сути трейдеры не защищены ничем в случае форс-мажорных ситуаций или других проблем с брокером. Та же проблема с аудитом – он не проводится, что также можно считать сдерживающим фактором для роста числа клиентов.

Достижения

За годы работы компания получила несколько наград, подробнее с ними можно ознакомиться на unitedtraders.com:

• 2010 – лучший молодой предприниматель, отмечен неплохой старт брокера
• Best Risk Adjusted Return – награда за наилучшее соотношение риска и доходности. Можно сказать, что фонд компании продемонстрировал лучший коэффициент Шарпа
• Best Equity Fund – за лучшие инвестиции в ценные бумаги глобальных компаний
• 2011 – звание лучшего частного инвестора. В этом году робот, созданный в компании, показал доходность на уровне 8000% за 2,5 месяца
• 2012 – сразу несколько наград: победа в конкурсе «Предприниматель года», «Лучший частный инвестор» за победу торгового робота в конкурсе, приз за обучающую программу на фондовом рынке

Брокер создал хедж-фонд под названием Kvadrat SPC, управление средствами ведется лучшими трейдерами брокера. На данный момент при управлении привлеченными средствами используется порядка 30 стратегий. Этот инвестфонд – отличный вариант для тех, кто боится инвестировать в форекс и торговать самостоятельно или начать работать на фондовом рынке.

Зарегистрирован инвестиционный фонд на Каймановых островах и на данный момент показывает неплохую прибыльность.

Выглядит все неплохо, но не забывайте, что регистрация у фонда офшорная, а награды, полученные брокером в прошлом, не являются гарантией прибыльной работы в будущем. Так что United Traders стоит срочно озаботиться получением лицензии и регулярным прохождением аудита. Это будет серьезным аргументом «за» при выборе брокера.

В остальном торговля акциями для начинающих с этим брокером сложной не будет, во многом благодаря системе обучения. О ней поговорим чуть позже.

Зарегистрировать счет в UT

Кто такие United Traders?

Говоря о том, что такое IPO и как добавить его в список рабочих инструментов российским инвесторам, отмечу, что эта компания играет весомую роль, поскольку позволяет поучаствовать в покупке ценных бумаг американских компаний до того, как они размещены на бирже.

 
Брокер предусматривает возможность бесплатного открытия демо-счета для оттачивания навыков торговли.

У площадки нет лицензии ЦБ на ведение такой финансовой деятельности. Остается вопрос: как же она работает, и не последние 2 дня, а более 10 лет? Само руководство позиционирует себя как сообщество, что активно развивается и постоянно расширяет список услуг инвестиционного портфеля. По своему функционалу личный кабинет похож на аккаунты пользователей на сайтах других брокеров. Здесь информация об операциях, аналитические данные, результаты сделок.

Одна инвестиция это только начало

Допустим, вы выбрали одну из идей, инвестировали в неё и ждете доход в заявленный срок. Но помня о риске, вы не можете быть стопроцентно уверенным, что доход будет именно таким. Чтобы лучше прогнозировать прибыль от инвестиций и снизить риск, надо инвестировать сразу в несколько инструментов  собирать инвестиционный портфель.

Мы решили провести бэктест и создать оптимальный инвестиционный портфель с максимальной доходностью и наименьшим риском на основе инструментов, которые есть на United Traders. Для этого мы взяли исторические данные (результаты инвестиций с 2016 по 2019 год) и на их основе составили ковариационную матрицу дисперсий.

На основе данных из матрицы мы подсчитали коэффициент Шарпа (соотношение доходности и волатильности) каждого портфеля: чем выше коэффициент, тем инвестиционный портфель привлекательнее. Приемлемое значение коэффициента в годовом выражении  1 и выше, но нам удалось найти несколько портфелей с коэффициентом более 2, что означает высокую доходность при минимальной волатильности.

Вот эти портфели.

Портфель 1. С низким риском

Годовая доходность 34,17%

Ожидаемая волатильность 15,56%

Коэффицент Шарпа 2,07

Портфель 2. С высоким риском

Годовая доходность 96,96%

Ожидаемая волатильность 46,50%

Коэффицент Шарпа 2,04

Портфель 3. Сбалансированный

Годовая доходность 58,52%

Ожидаемая волатильность 27,94%

Коэффицент Шарпа 2,02

Важно сказать, что эти портфели, их ожидаемая доходность и риск основаны на исторических данных. Они в точности отражают то, как сегодня выглядел бы портфель, созданный три года назад

Но финансы  это всегда о будущем, так что исторические данные помогут нам создать новый инвестиционный портфель, но не могут дать стопроцентной гарантии, что всё будет именно так.

Инструменты

На данный момент на сайте доступны следующие инструменты:

• IPO.
• Pre-IPO.
• Американские акции и ETF.

Остановимся на каждом более подробно.

IPO

Инвестирование в акции компаний США на этапе первичного размещения является самым популярным типом инвестиционных идей на платформе United Traders.

На главной странице сайта можно почитать подробную информацию о том, что такое IPO, почему инвестирование в него прибыльно, кто являются участниками процесса, какова их мотивация и как использовать эту информацию частному инвестору.

На сайте также есть сведения о том, как UT отбирает компании, размещает инвестиционные идеи, сообщает инвесторам о предстоящих IPO, принимает заявки на участие и потом дает возможность вывести прибыль.

Доступен календарь первичных размещений, куда попадают все компании, которые подали заявку на выход на IPO, были проанализированы и отобраны United Traders.

В правой колонке можно увидеть два вида кнопок – «Рассматриваем» и «Инвестировать». Те, что доступны для инвестирования, можно изучить более подробно, нажав на карточку эмитента.

На открывшейся странице будет показана следующая информация:

• Расшифровка деятельности компании и ее перспективы.
• Уровень риска.
• Прогноз дохода.
• Сроки подачи заявок.
• Комиссии.
• Финансы и оценки.

Pre-IPO

Как гласит лозунг компании, Pre-IPO — это инвестиции «на шаг впереди». Иными словами, Pre-IPO представляет собой инвестирование в акции частных эмитентов на стадии, которая предшествует IPO.

United Traders аналогично отбирает лучшие, по ее мнению, компании, планирующие выйти на биржу в ближайшие пару лет. Минимальная сумма вложений – 10 долларов.

В 2020 году средняя аллокация (т.е. процент исполнения заявки) в идеях IPO составила около 7 %. Это значит, что при подаче заявки на 1 тысячу долларов, сумма в 930 долларов вернется на счет неудовлетворенной.

А в Pre-IPO механизм покупки акций отличается, поэтому аллокация там всегда составляет 100 %.

Американские акции и ETF

В соответствующем разделе на сайте (unitedtraders.com/investments/stocks) можно посмотреть все доступные для инвестирования ценные бумаги США.

Я напомню, что при покупке акций инвестор не становится их собственником. Все бумаги, согласно пользовательскому соглашению, которое подписывает инвестор, оформляются на имя компании.

Сам же вкладчик имеет право только на прибыль от ценных бумаг.

Список доступных инструментов можно отфильтровать по следующим параметрам:

• Тип актива (акции, ETF).
• Сектор.
• Отрасль.
• Уровень риска.
• Капитализация.
• Цена.
• Изменение котировок за год.

Минимальная сумма инвестиции равна цене за акцию. Комиссия на вход и выход составляет 0,35 долларов.

UT Challenge: спецназ для трейдеров

Основная деятельность UT связана с агрессивной внутридневной торговлей. Для этого компания привлекает трейдеров, которые проходят жёсткий отбор на конкурсной основе. Теоретически стать трейдером в UT может любой. Для этого на первом этапе нужно выполнить ряд нормативов в турнире под названием «UTChallenge» на демо счёте. После этого кандидату даётся возможность торговать на реальном счёте с правом на вывод части прибыли. Турнирных номинаций несколько и они различаются по рынкам, строгости обязательных условий и стоимости участия (от 9 до 299$). К требованиям, нарушение которых приводит к дисквалификации участника, относятся следующие:

• Запрещено переносить сделки на следующий день (за исключением конкурсов категории «Big»);
• Нельзя превышать дневной лимит потерь;
• В некоторых конкурсах оговорен минимум ежедневного числа сделок;
• Может быть установлен лимит на количество дней без единой сделки.

Никаких ограничений на участие в турнирах нет, допускается это совершать сколько угодно раз:

Соискатели, успешно прошедшие турнир, получают рейтинги, соответствующие сложности пройденных испытаний. От полученного рейтинга зависит сумма будущего реального счёта (вплоть до $300 000) и ограничения, которые придётся соблюдать в обязательном порядке.

Доверяя крупные суммы новичку, компания несёт риск, поэтому за трейдером наблюдает риск-менеджер, оперативно закрывающий потенциально опасные сделки. Если трейдер показывает стабильно высокие результаты, его счёт может быть увеличен. Решение об этом принимает также риск-менеджер. В случае неудачи (превышение лимита потерь или недобора плановой прибыли) трейдер временно или окончательно отстраняется от торговли. После этого он может вновь участвовать в отборочных конкурсах на общих основаниях и претендовать на реальный счёт. Успешный трейдер также не должен расслабляться: по мере роста мастерства и прибыли к нему увеличиваются требования. Отсев очень жёсткий.

Вся информация, относящаяся к конкурсам, собрана на отдельном сайте utchallenge.com. Если верить указанным там цифрам, то всего в UT работают примерно 300 тысяч трейдеров, суммарный торговый капитал которых $300 млн. С учётом минимального реального счёта ($20 тыс.), капитал должен составлять минимум $6 млрд. Очевидно, портал создавали без осмысления таких деталей. Несколько разделов на сайте пусты, за исключением надписи: «Страница в разработке».

Инвестиции в IPO американских компаний

Компания United Traders инвестирует в различные IPO с 2012 года и наработала колоссальный опыт в этом виде инвестирования и имеет положительную статистику с высокой доходностью.

• Высокая доходность образуется за счет покупки акций со скидкой напрямую у владельцев компании. Мы приобретаем акции прямо перед IPO и продаем через 3 месяца, реализуя 40% в среднем за сделку.
• Быстрая оборачиваемость средств. Срок размещения — максимум 3 месяца.
• Низкий порог входа. Участвуя в процедуре IPO c помощью United Traders вам доступен минимальный порог входа 5000$. Для сравнения, чтобы купить акции перед IPO напрямую у компании, вам понадобятся несколько миллионов долларов.

Сотни процентов годовых

На нашей платформе мы собрали все, во что вкладываемся сами: IPO, pre-IPO, ОТС, портфели стратегий, акции и ETF.

На UT нет инструментов для того, чтобы просто сохранить сбережения. Здесь инструменты для того, чтобы заработать. По определению такая стратегия не может иметь минимальный риск.

В сети чаще всего пишут про UT и сотни процентов годовых, имея в виду наши самые рискованные и самые доходные инструменты. Однако мы доверяем нашим клиентам и полагаемся на то, что каждый принимает инвестиционные решения самостоятельно. Клиент волен инвестировать в ОТС или выбрать себе портфель стратегий с низким риском  например, Balance или Kvadrat Black.

В 1 квартале 2020 доходность портфеля Balance за три месяца достигла +22,9% на резко падающем рынке, а доходность алгоритмических стратегий Kvadrat Black составила −0,3%. За аналогичный период индекс S&P 500 потерял 20,3%.

Результаты инвестиций UT есть в открытом доступе  посмотрите, как работают наши стратегии.

Торговая платформа Юнайтед Трейдерс

У брокера есть своя собственная платформа + доступ к нескольким популярным терминалам:

• Aurora – собственная разработка, мультирыночная платформа, позволяет торговать американскими и российскими акциями, фьючерсами и валютой. Отлично кастомизируется под каждого пользователя. Платформу Aurora скачать можно прямо с сайта компании. Что касается стоимости ее использования, то все зависит от тарифа, а также от того, где именно вы планируете работать
• PairTrader – еще одна разработка компании, обеспечивает прямой выход на NYSE, возможность сортировки пар по заданным параметрам, в фоновом режиме могут рассчитываться данные главных показателей пар. Можно задавать алерты. Программа будет полезна для тех, кто работает по рыночно-нейтральным стратегиям
• платформа Fusion – разработка еще одной компании, ориентированной на проприетарный трейдинг. В прошлом она называлась Blackwood, сейчас – Dimension. Позволяет торговать акциями с использованием AMEX, NYSE, NASDAQ. Из особенностей отмечу возможность видеть информацию не только по собственной позиции, но и данные по ордерам, которые открыли крупные игроки, маркетмейкеры. Это позволяет лучше понимать, что происходит на рынке
• Sterling Trader Pro – в прошлом — вероятно одна из лучших платформ. Стоит прилично, но и функционал на высоте. Несмотря на то, что сейчас появилось много конкурентов по более скромной цене, многие трейдеры все еще продолжают работать на ней, очевидно, в силу привычки. Настроить рабочий стол можно буквально как угодно, а за минимально возможный набор котировок в месяц придется отдать $200
• Laser Trade – пригодится тем, кто торгует внутри дня американскими акциями. Из особенностей – время отклика на уровне 1 мс, работать с ее использованием можно на AMEX, NYSE, NASDAQ
• Volfix.NET – идеальный вариант для работы на срочном и фондовом рынке на биржах NYSE, NASDAQ. Платформа поддерживает сложные приказы, есть возможность выполнить объемный и кластерный анализ, есть рейтинг трейдеров.

Большинство брокеров предлагает возможность открыть демо-счет на форекс или фондовом рынке, United Traders — не исключение.

Пополнение и вывод средств

Для пользователей United Traders предлагает разные способы ввода и вывода средств. Чтобы пополнить счет, нужно пройти регистрацию у брокера, внести сумму, выбрав удобный способ перевода средств:

• Банковские переводы,
• Дебетовые и кредитные карты Visa/MasterCard.

Инвестиции в криптовалюту на платформе United Traders

В маркетплейсе United Traders стали доступны инвестиции в 10 альткоинов по отдельности: Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Binance Coin, EOS, Stellar, Monero, Dash, Cardano и NEO.

Преимущества инвестирования в криптовалюты на платформе United Traders:

• Рыночная цена. Покупка и продажа продукта осуществляется по биржевой цене, в отличие от ботов в Telegram и онлайн-обменников, предлагающих цену на 30% выше рыночной.
• Скорость. Обмен происходит моментально, в один клик. Ввод и вывод средств занимает от пары минут до 2 дней в зависимости от способа пополнения.
• Удобство. Минимальная сумма вложения — всего 10 $. Можно оплатить картой или переводом на расчетный счет с минимальной банковской комиссией.
• Простота открытия счета. Для открытия счета не требуется скан паспорта или других документов, в отличие от криптобирж.
• Низкие комиссии. 2% на вход и 2% на выход, в отличие от комиссий в обменниках, которые могут достигать 15%.
• Прозрачность. После покупки вы сможете отслеживать изменение прибыли в реальном времени в личном кабинете (раздел «Мои открытые инвестиции»).

Уже не один год клиенты United Traders имеют возможность инвестировать в первую криптовалюту — Биткоин, на тех же условиях. Кроме того, UT разработала индексный фонд из 15 альткоинов под названием IType. За 2019 год его доходность составила свыше 122%. В целом с начала года активы в сегменте альткоинов выросли в среднем вдвое.

На криптовалютные продукты мы рекомендуем направлять средства в размере 5-10% от инвестиционного портфеля. Инвестиции в криптовалюты рассчитаны на долгосрочную перспективу, однако сроки не ограничены — клиент может закрыть сделку в любой момент.

Инвестируя в криптовалюты через платформу UT, инвестор получает прибыль за счет различия цены покупки и продажи, как и с фьючерсными контрактами, но не становится владельцем самого актива.