Обзор приложения сбербанк инвестор

Как начисляются дивиденды по акциям Сбербанка

Новая дивидендная политика и стратегия до 2000 года, одобренная наблюдательным советом банка, привела к росту выплат до 50% чистой прибыли по стандартам МСФО. Сегодня на бирже торгуется два вида бумаг Сбербанка – привилегированные и обыкновенные акции. А размер обязательных дивидендов банка составил теперь 15% от номинала. Раньше эта ставка была равна всего 3%.

Однако такая ставка действует только на привилегированные акции. По обычным они совершенно иные. При этом банк стремиться выплачивать своим акционерам одинаковые дивиденды по двум типам бумаг. Выплаты по ним в 2021 году, по заявлению председателя правления Германа Грефа, будут сделаны максимальные. В марте доходность акций составила:

• 6,63% на акцию по обычным.
• 7,26% по привилегированной.

Для получения таких дивидендов достаточно открыть брокерский счет, и приобрести акции Сбербанка. Ваша задача быть держателем акции на дату фиксации реестра. Об этом дне компания делает заблаговременное уведомление. При этом стоит учесть, что сумма, которая будет заявлена в реестре, на ваш счет поступит меньше на 13%. Этот налог удерживается со всех физических лиц.

Важно! Являясь держателем акции, при начислении дивидендов вы получите сумму ниже на 13% заявленной в реестре. НДФЛ удерживается со всех физлиц владельцев акций Сбербанка

Преимущества приобретения акций Сбербанка

Перед тем как вложить собственные денежные средства в ценные бумаги определённой компании, необходимо проанализировать все риски. Для того чтобы значительно сократить риски, рекомендуется вкладывать деньги в стабильные компании, которые обладают хорошими экономическими показателями. Одной из таких компаний в России является Сбербанк. В настоящее время представленная компания обладает следующими преимуществами для желающих приобрести её акции:

1. Банк обладает государственной поддержкой (большая часть компании принадлежит государству).
2. Большая часть российских предприятий получает кредиты в этой банковской организации.
3. Занимает высокие места в рейтинге по степени надёжности.
4. Обладает большой сетью филиалов по всему миру.
5. Выпускает акции двух типов: привилегированные и обычные.
6. Присутствует устойчивый рост доходов.

Исходя из всех вышеперечисленных факторов, можно сделать вывод о том, что Сбербанк отличаются надёжностью и приносит стабильный доход своим инвесторам.

Что такое инвестиции?

Чтобы понять, как инвестировать в Сбербанк, необходимо определиться с понятием «инвестирование». Если говорить простыми словами, то инвестирование – это вложение личных средств в определенный финансовый инструмент (акции, облигации и т.д.) для увеличения денежных средств.

Многие спрашивают про инвестиции в сбербанке «как это работает и с чего начать?. Принцип работы не отличается от остальных банков. Сегодня финансово-кредитная организация может похвастаться следующими видами инвестиций:

• Депозиты;
• Брокерский счет;
• Облигации;
• Фонды;
• Акции;
• Драгметаллы;
• ПИФы;
• Доверительное управление.

Каждый вид имеет свои особенности и недостатки, поэтому выбирать необходимо исходя из собственных знаний и навыков. На каждую услугу имеется комиссия системы, а также определенные тарифы.

Комиссии и тарифы

Основное направление, за которое взимаются комиссии – открытие брокерского счета. Размер начислений зависит от нескольких факторов, таких как:

• Ежемесячное обслуживание. Данная сумма начисляется в том случае, если в течение календарного месяца производилась хотя бы одна операция по ценным бумагам. В этом случае стоимость обслуживания составит 149 рублей;
• Процент с каждой сделки. Размер комиссии зависит от суммы, ежемесячного оборота и финансового актива.

Все сделки делятся на самостоятельные и инвестиционные. Второй случай – это ПИФы, то есть доверительное управление. В таком случае тарифы устанавливаются следующим образом:

• Комиссия за управление составляет 1,5-3%, в зависимости от начального депозита и ежемесячного оборота. Если выбирать продукт «Простые инвестиции», то в год вы будете отдавать всего 1,5%;
• Сделки от 1 до 50 млн. рублей включительно облагаются налогом в 0,3% с каждой сделки.

Все комиссии за сделки и обслуживание можно уточнить на официальном сайте Сбербанка, а также позвонив в службу поддержки клиентов.

Отслеживание рынка и условия для заработка

Система позволяет делать инвестиции с мобильного телефона и приложения на компьютере. Кодовая таблица отображает состояние акций, облигаций, фондов и валюты.

Для получения информации по рынку с помощью смартфона:

1. Запускаем приложение на устройстве.
2. Кликаем по иконке «Рынок».
3. Выбираем любую из ссылок в верхней части экрана и отслеживаем курс акций.

Для покупки:

1. Запускаем приложение.
2. Переходим в меню «Рынок».
3. После ознакомления с состоянием продаж нажимаем на нужную строку.
4. Для приобретения кликаем по клавише «Купить».

Далее указывается сумма покупки, заявка автоматически передается в Московскую биржу.

Перед совершением крупных сделок нужно пройти обучение, просмотреть видео о брокерских операциях в интернете и изучить интерфейс приложения. Вывод заработанных денег доступен из меню приложения и защищен СМС кодом и подтверждением по почте.

Пользователи часто интересуются Сбербанк Инвестором и спрашивают, что это. При понимании рынка и умении вовремя продать или купить акции, клиенты банка могут заработать внушительные суммы и вывести их на личный счет. Для использования  сервиса нужно заключить договор со Сбербанком и зарегистрироваться в системе.

Покупка валюты в приложении «Сбербанк Инвестор»

Процедура включает несколько этапов:

• открытие счета;
• зачисление денег на баланс;
• подачу заявки на покупку валюты.

Зачислить деньги и пополнить счет не составит труда, благодаря удобному интерфейсу.

Открытие брокерского счета

Это действие выполняют так:

1. Переходят в раздел «Прочее» приложения «Сбербанк Онлайн». Выбирают нужные рынки: фондовый (для приобретения ценных бумаг, ПИФов, ЕТФ), срочный (для работы с опционами) или валютный (для покупки опционов и фьючерсов). Рекомендуется поставить галочки возле всех полей.
2. Выбирают тариф. Рекомендуется использовать вариант «Самостоятельный» с более выгодными условиями обслуживания.
3. Прописывают реквизиты счета для вывода денег. Рекомендуется оформить сберегательную карту.
4. Запрещают использование активов для овернайт-сделок (отказывают от предоставления ссуды банку). Риск в случае разрешения увеличивается, однако инвестиции будут приносить дополнительные 2% в год.
5. Отказываются от использования кредитного плеча, убирая галочку возле соответствующего пункта. Использование заемных средств часто приводит к сливу депозита.
6. Открывают индивидуальный счет или отказываются от выполнения этого действия.
7. Проверяют правильность введенных данных. Указывают цель оформления счета. Нажимают клавишу «Отправить заявку». Вводят поступающий в СМС код.

Пополнение счета

Осуществить эту операцию можно через онлайн-банкинг или мобильное приложение. В первом случае выполняют следующие действия:

1. Авторизуются в системе с помощью компьютера. В верхней части окна находят раздел «Прочее». Выбирают пункт «Брокерские услуги».
2. Вводят номер договора, нажимают на ссылку «Пополнить баланс».
3. В строке «Торговая система» указывают «Валютный рынок». Вводят сумму платежа, карту, с которой будут списываться деньги. Средства зачисляются в течение 5 минут. До суток этот период увеличивается при отправке заявки после 23:40.

Через мобильное приложение счет пополняют так:

1. Авторизуются в «Личном кабинете». Открывают вкладку «Пенсии и инвестиции».
2. Нажимают на название счета. Выбирают счет, на который будут зачисляться деньги. Нажимают кнопку «Пополнить».
3. Вводят сумму, реквизиты счета списания. Выбирают торговую систему. При неправильном заполнении этого пункта деньги могут поступить на другой счет.

Пополнить счет через обычное приложение легко.

Подача поручения на приобретение валюты

Процедуру выполняют так:

1. Скачивают и устанавливают программу «СБ Инвестор». Авторизуются в системе, вводя номер брокерского договора и выданный банком пароль.
2. В нижней части страницы находят раздел «Рынок», пункт «Валюта». Выбирают пару, нажимают на нее.
3. Изучают графики котировок, экономические новости. Нажимают кнопку «Купить».
4. Вводят поступивший в СМС пароль, получая доступ к торговым операциям. Указывают число лотов и цену. Повторно нажимают «Купить».

Как скачать «Сбербанк инвестор» и произвести установку?

Загрузить «Сбербанк инвестор» смогут пользователи смартфонов и владельцы ПК. Программа доступна для скачивания бесплатно владельцам телефонов на Android и iOS.

Как скачать приложение на компьютер?

Осуществить загрузку необходимых файлов получится с официального сайта Сбербанка.

Версия для компьютера представлена и на сторонних ресурсах, но программа, загруженная из непроверенных источников, может не работать или оказаться не безопасной.

На официальном сайте приложение называется «QUIK». Оно доступно для скачивания по активной ссылке.

1. Введите в поисковой строке браузера запрос на скачивание.
2. Из списка результатов выберите тот, который ссылается на сайт Сбербанка.
3. Найдите кнопку «Установить».
4. Дождитесь окончания процесса.
5. В папке с загруженными файлами найдите необходимый и кликните.
6. После выбора типа аутентификации нажмите «Далее».
7. Установите файл.
8. Перезагрузите компьютер.

Использовать программу для инвесторов можно на всех компьютерах с операционной системой выше Windows 7.

Единожды установленная версия обновляется автоматически при подключении к сети интернет и не требует от пользователя дополнительных действий.

Как скачать приложение на телефон?

Скачать «Сбербанк инвестор» возможно из магазина приложений для соответствующей операционной системы. Файл apk доступен бесплатно.

Чтобы загрузить программу на Андроид:

1. Откройте Play Маркет.
2. Введите название в строке поиска.
3. Кликните «Установить».
4. Подождите несколько минут, пока завершится загрузка.
5. Теперь можно войти в систему и начать торги.

Загрузить мобильное приложение можно только онлайн, поэтому убедитесь, что телефон подключен к сети интернет.

Чтобы скачать программу на Айфон или другие устройства Apple:

1. Откройте AppStore.
2. Введите в поиске «Сбербанк Инвестор».
3. Нажимает на кнопку «Загрузить».
4. После установки можно войти в приложение без перезагрузки устройства.

Если при загрузке появляется ошибка, убедитесь, что смартфон подключен к сети, проверьте, хватает ли свободной памяти, осуществите перезагрузку телефона.

Какими путями можно провести такую сделку

Сбербанк предоставляет брокерские услуги всем клиентам, которые желают продавать и покупать акции. Так, любой желающий может как продать акции Сбербанка Сбербанку посредством интернета, так с помощью других способов.

Брокерское обслуживание

Под брокерским обслуживанием понимается комплекс определённых продуктов и услуг, которые компания предоставляет своим клиентам. В основе этих услуг лежит предоставление доступа на биржу, интернет-трейдинг, предоставление консультаций на каждом этапе проведении сделок.

Как уже было сказано выше, Сбербанк предоставляет своим клиентам брокерские услуги. Причём клиент может самостоятельно выбрать один из двух пакетов брокерских услуг: самостоятельный или инвестиционный.

Тарифы на брокерское обслуживание

За совершение сделок по купле и продажи ценных бумаг посредством Сбербанка, взимается комиссионный сбор. Размер комиссии напрямую зависит от выбранного пакета услуг, а также суммы оборота за один торговый день (без учёта комиссии торговой системы).

1. Максимальная сумма комиссии представлена в пакете «Инвестиционный» и составляет – 0,3%.
2. Размер комиссии в пакете «Самостоятельный» составляет – от 0,165 до 0,006% (максимальная комиссия при объёме сделок до 50 тысяч рублей, минимальная при объёме от 100 миллионов).

Инвестиционные компании

Торговля ценными бумагами является крайне рискованным занятием. Для успешной торговли требуется глубокое знание рынка и большой опыт. Если вы не хотите посвящать практически всё своё время инвестированию в акции, то можете доверить это профессионалам. Для этого необходимо лишь вложить денежные средства в инвестиционную компанию.

Сбербанк предлагает частным инвесторам услугу доверительного управления их денежными средствами. Так, от инвестора требуется лишь вложить денежные средства. При этом Сбербанк сразу же предоставляет информацию о размере будущей прибыли вкладчика и степени рискованности вложения. За свою работу, банк взимает определённой процент от всей стоимости активов.

Фондовая биржа

Сбербанк предоставляет доступ к различным фондовым биржам через специальные приложения «Сбербанк Инвестор» и QUIK. В этих приложениях, пользователь может свободно торговать ценными бумагами российских компаний через свой счёт, открытый в Сбербанке. Кроме того, в приложениях можно получить подробную аналитику о вариантах инвестиционных вложений в различные компании от экспертов.

Для торговли на фондовой бирже через Сбербанк необходимо лишь установить одно из указанных приложений, открыть брокерский или инвестиционный счёт, перевести деньги на созданный счёт через сервис Сбербанк Онлайн и начать зарабатывать деньги.

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор: обзор

Сбербанк Инвестор – финансовый компаньон, разработанный для мобильных платформ с операционными системами iOS и Android и рассчитанный на дистанционную и свободную от привязки к компьютеру торговлю акциями и облигациями российских компаний. Газпром, Аэрофлот, Норникель – каждый желающий способен зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, используя заранее составленные комбинации для вложений, разработанные ведущими аналитиками страны. С помощью идей экспертов заработок станет стабильным, а риски остаться ни с чем – минимальными.

Как открыть брокерский счет и зайти в приложение?

После загрузки программного обеспечения на экране появится статистическая информация, старательно рассказывающая об инвестиционных программах от Сбербанка, регистрации и способах ведения счета.  Если раньше сталкиваться с подобными сервисами не приходилось – сначала придется подать заявку на открытие брокерского счета (способов два: первый – через мобильное программное обеспечение, второй – на официальном сайте). А уже после останется пополнить счет, выбрать идею для инвестирования и приступить к стабильному заработку.  Если же аккаунт уже зарегистрирован для входа в Сбербанк Инвестор достаточно ввести конфиденциальную информацию в верхней части интерфейса и нажать на кнопку «Войти». Как вариант – можно получить новый пароль, рассчитанный на работу вне компьютера.

Демо-режим

Среди важных преимуществ мобильного программного обеспечения стоит выделить наличие специального демонстрационного режима, разрешающего даже без пополнения счета и регистрации опробовать модель работы с инвестиционным портфелем и ценными бумагами. Кроме наглядности разработчики помогут разобраться в интерфейсе, настройках push-уведомлений и авторизации (предусмотрена поддержка Face ID и Touch ID). Полный мануал по управлению приложением можно посмотреть или скачать здесь.

Тарифы и комиссии на брокерское обслуживание

Тарифы и комиссии брокерского обслуживания меняются каждое полугодие и напрямую зависят от торговых бирж и способов ведения счета. При самостоятельной работе платить за совершение сделок зачастую приходится меньше (для сравнения – при объеме сделок до 1 миллиона за торговый день снимается не более 0,060% вместо 0,3% у инвестиционного портфеля). Дополнительные подробности и особенности перечислены на официальном сайте, а заодно – дублируются в программном обеспечении Quik и в мобильных компаньонах для iOS и Android в разделе «Справка».  На брокерское обслуживание в Сбербанке представлено 2 тарифа:

	Самостоятельный	Инвестиционный
Подключение, пополнение счета и вывод денег	0р.	0р.
Комиссия при трейдинге на фондовой бирже	0,06% при оборотах до 1 млн. руб., 0,035% — от 1 до 50 млн., 0,018 — от 50 млн. р.	единый тариф — 0,3%
Комиссия при совершении сделок на валютном рынке	0,2% и 0,02%  (при оборотах свыше 100 млн. руб.)	0,20%
Сделки на срочном рынке	50 коп. за контракт, 10 руб за закрытие позиции
Сделки с ОФЗ для физлиц (с 1 мая 2019 года)	0 р.	0 р.
Депозитарное обслуживание (при отсутствии сделок 0р.)	0р.	0р.
Подача поручений на сделку по телефону (если более 21 шт. в течение месяца)	150 руб.	150 руб.
Сделки на внебиржевом рынке:	покупка — 1,5%, свыше 50 тысяч шт. — 0,17%	1,50%
	продажа — 0,17%	0,10%
	покупка структурированных нот — 1,5%	1,50%
	продажа структурированных нот — 0,17%	0,10%

Открытие и пополнение счетов

Для открытия в Сбербанке брокерского счета нужно воспользоваться приложением и заполнить поля заявки. Также придется посетить представительство банка и подписать официальное соглашение. Актуальные счета отобразятся в программе на протяжении трех суток.

Для клиентов банковского учреждения, подключивших Quik, алгоритм будет состоять из следующих пунктов:

1. Подготовка кодовой идентификационной таблицы.
2. Звонок в банковскую службу поддержки с целью авторизации без ключей, по паролю и логину.
3. Получение временного пароля посредством СМС-сообщения.
4. Скачивание и установка программы.
5. Ввод в окошке авторизации кода договора вместо логина и полученного пароля.

После этих действий можно начинать пользоваться приложением, а также изменить свой пароль. Для восстановления забытого пароля нужно позвонить по номеру 8(800) 555–55–51.

Пополнение счетов производится с помощью личного кабинета Сбербанк Онлайн.

Регистрация в сервисе доступна на сайте финансового учреждения, в его офисах, через банкоматы.

Как снять деньги с брокерского счета Сбербанка

В зависимости от выбранного способа, процедура снятия денег будет различаться. 

в системе Quik

Квик (Quik) – это специальная программа, при помощи которой клиент может торговать, пополнять счет и, что в данном случае важнее, выводить заработанные деньги. Для этого, нужно:

1. Зайти в программу.

2. Перейти в раздел «Поручения» (вывод денег относится к неторговым поручениям).

3. Создать новое поручение.

1. Выбрать нужный тип документа (на изображении выше выбран необходимый вариант вывода ДС (Денежных средств)).

2. Заполнить нужные данные (например, сумму вывода денег).

3. Нажать на «галочку» в правом верхнем углу. 

в системе webQuik

webQuik – это браузерная версия данной программы. Общий принцип действия у нее такой же:

1. Зайти в сервис.

2. Выбрать пункт «Расширения».

3. Нажать на «Неторговые поручения».

4. Выбрать «Вывод ДС».

1. Ввести все необходимые данные и подать заявку.

Через Сбербанк Инвестор

Сбербанк Инвестор – это еще одна программа для торговли, при помощи которой также можно выводить деньги с брокерского счета. Для этого, нужно:

1. Зайти в программу.

2. Перейти в раздел «Мои счета».

1. Нажать на кнопку «Вывести» (видна на изображении выше)

2. Ввести нужные данные.

1. Отправить заявку.

2. Подтвердить факт снятия средств при помощи специального кода. Он придет в СМС-сообщении.

Как работать со счетом?

После того как открыт брокерский счет, необходимо скачать и установить специальную программу на рабочее устройство, имеющее доступ в интернет.

С телефона

Чтобы совершать сделки со смартфона, нужно скачать программное приложение “Сбербанк Инвестор”.

При авторизации, логином — именем учетной записи, будет номер брокерского счета, который можно посмотреть в Сбербанк Онлайн. Пароль необходимо будет запросить в контактном центре, позвонив по номеру 88005555551, и отправив оператору посредством электронной почты код из таблицы инвестора.

С компьютера

Если в качестве рабочего места выбран персональный компьютер, то потребуется установить другую программу — QUIK. Предназначенную для трейдинга более опытных инвесторов, так как в ней представлен широкий спектр финансовых инструментов, а также возможность отслеживать динамику торгов по акциям компаний на графиках.

Для входа в QUIK в качестве:

• логина будет выступать номер брокерского счета;
• пароля — пароль, поступивший в СМС в момент открытия брокерского счета.

Инвестиции в акции

Можно покупать отдельные акции, которые представлены у брокера. Покупаете акцию компании — становитесь совладельцем доли, а значит, имеете право на получение дивидендов. Акции можно продать по более выгодной цене и получить прибыль на разнице от цены покупки.  

При инвестировании важно обратить внимание на степень риска. При торговле через «Сбербанк Инвестор» можно выбрать его уровень:

• низкий — стоит выбрать, если вы не разбираетесь в инвестициях. При низком уровне вам предложат, например, вложиться в облигации;
• умеренный — уровень предполагает потенциальный доход от 10 %;
• высокий — доход от 15 %. Срок вложений при этом составит от 3 лет.  

В отличие от депозита акции можно продавать или получать прибыль в виде дивидендов. Главное — понять, что для вас будет наиболее выгодно и оптимально. Можно получить весомую прибыль, купив акции по одной цене и перепродав дороже. А можно купить и просто ждать отчетного периода, сверяясь с календарем дивидендов, чтобы получить свою прибыль. 

Существующее налогообложение

Вся сумма дохода, полученного с продажи ценных бумаг, облагается налогом на доходы физических лиц. Так что за проведение операций по продаже акций, необходимо будет уплатить определённый налог в пользу государства. Таким образом, ставка налога за продажу акций для физических лиц составляет – 13%. Однако налоговая ставка может быть нулевой в следующих случаях:

1. Проданные акции были выпущены высокотехнологичными организациями.
2. Акции были проданы после владения ими в течение 5 лет и более.
3. Акции выпущены высокотехнологичной организацией и обращаются на бирже.

Кроме того, из суммы налоговой выплаты вычитаются все убытки, полученные в ходе проведения операций с ценными бумагами. А также сократить сумму налоговых выплат можно за счёт убытков, которые были получены в предыдущих периодах (в течение 10 лет).

Получить логин и пароль к Сбербанк Инвестор

Для получения логина и пароля необходимо открыть брокерский счет в Сбербанке: для этого зайдите в приложение Сбербанк Инвестор и нажмите кнопку «Заполнить заявку на открытие брокерского счета»

Если  брокерский счет будете открывать первый раз в Сбербанке, то будет необходим один визит в офис для подписания договоров. В будущем никуда ходить не придётся. После получения вами счетов они автоматически появятся в приложении в течение 3 рабочих дней.

Для действующих клиентов Банка, у кого подключена услуга QUIK и способ подачи поручением с двухфакторной авторизацией: 1. Подготовьте кодовую таблицу для прохождения идентификации. 2. Позвоните по телефону в Банк в отдел «Поддержки брокерского обслуживания» для подключения авторизации по логину и паролю (без ключей). 3. Смс с временным паролем придет в течение 5 минут. 4. Скачайте из AppStore на свой мобильный телефон «Сбербанк Инвестор». 5. Запустите приложение. В окне авторизации укажите в качестве логина код договора (содержится в извещении, направленном Банком по электронной почте) и временный пароль, полученный по СМС от Банка. 6. Приложение запущено и готово к работе. При первом входе программа предложит вам сменить временный пароль на постоянный.

Логин — номер вашего основного брокерского счёта.Пароль приходит в СМС от банка при открытии брокерского счёта.

Если вы открыли счет до 13 июня 2017 года, то заполните и отправьте форму ниже и получите пароль в СМС от Банка в течение 15 минут по рабочим дням с 09:00 до 18:00 МСК. Или получите пароль в службе клиентской поддержки по телефону 8 800 555 55 51 (будьте готовы назвать код из таблицы инвестора). Данный способ авторизации доступен клиентам банка, выбравшим при заключении брокерского договора способ подачи поручений «С использованием двухфакторной аутентификации».

Если вы вдруг забыли пароль от приложения Сбербанк Инвестор, то позвоните по телефону 8(800) 555–55–51.

Как выбрать тариф для инвестирования с минимальной комиссией

Прежде чем начать торговлю, нужно выбрать тариф для обслуживания вашего брокерского счета. Сбербанк предлагает на выбор два тарифа. При регистрации брокерского счета у всех по умолчанию стоит «Инвестиционный». Однако на самом деле этот тариф подходит для продвинутых инвесторов. За него берут комиссию выше. При объеме сделок до миллиона рублей комиссия составляет 0,3 % от суммы сделки.

Новичку лучше выбрать тариф «Самостоятельный». Здесь нет платы за обслуживание счета. Комиссия при сделках на фондовом рынке до миллиона — 0,06 %. Плюс при всех сделках к этой сумме придется добавить еще 0,01 %. Это комиссия биржи. 

Торговать на валютном рынке дороже. Процент берут от суммы, на которую вы наторговали за день. По инвестиционному тарифу это 0,2 %, по самостоятельному — 0,02 %.

На срочном рынке Московской биржи берут плату за контракт. Эта цена одинаковая для обоих тарифов. За каждую срочную сделку вы платите по 50 копеек, за принудительное (по инициативе брокера) закрытие позиций — 10 рублей.

На внебиржевом рынке комиссию тоже берут как процент от оборота за день. Для самостоятельного тарифа при покупке облигаций комиссия равна 0,17 %, для инвестиционного — 1,5 %. При продаже цифры будут одинаковые — 1,5 %. 

Важно! Ваши сбережения лежат на депо-счете. Это настоящий счет (в отличие от демо-счета)

За ведение этого счета брокер берет 149 рублей в месяц. Если сделок не было, ничего не берут.

Деньги с депо-счета удобно выводить на карты Сбербанка. Это без комиссии. Если же вы переведете их на карту другого банка, с вас возьмут 2 % комиссии от суммы перевода.

Как открыть ИИС в Сбербанке

Для оформления индивидуального счёта достаточно зайти на сайт Сбербанка, подать онлайн-заявку именно оттуда. Точно так же предлагается позвонить по контактному номеру, озвучить свою заявку консультанту. Далее нужно:

1. Подписать уже готовое заявление или же анкету, предоставленную специалистом. Конечно же, следует посетить офис. Дистанционно заключить договор не получится.
2. Есть сопутствующие расходы, приведенные в разделе Сбербанка «Тарифы».
3. От банка придёт извещение. После него следует выполнить перевод денег или ценных бумаг на свой ИИС.
4. Осуществить перевод разрешено и в Сбербанке онлайн. То же касается и мобильного приложения.

Инвестор далее пользуется услугами брокера, его обслуживают бесплатно, предлагают разные стратегии для трейдинга. Он выбирает конкретную или сам торгует ценными бумагами, выполняет всю работу самостоятельно. Заниматься такой деятельностью имеет право только физическое лицо. Такое требование Сбербанка.

ИИС Сбербанк как пользоваться готовыми стратегиями

Чтобы начать зарабатывать, следует не просто открыть свой ИСС, но и выбрать стратегию трейдинга, то есть те направления, в которые будут вливаться деньги. Торговля происходит на рынке ценных бумаг. Управляющая компания подготовила несколько готовых стратегий:

• Трейдинг российскими облигациями. Купонный доход, прибыль от курсовых колебаний — всё то, чем торгуют на фондовом рынке. Сюда же входят и российские облигации. Доходность перекрывает ту, что получают от обычных вкладов в банке.
• Инвестирование в акции российских компаний. Деньги вливаются в паи, то есть в ПИФ. Доход формируется и от сделок, связанных с российскими акциями.
• Торговля долларовыми облигации. Трейдинг касается еврооблигаций, как государственных, так и корпоративных.

В большинстве случаев прибыль намного выше той, что получил бы вкладчик от депозита. Если ни одна из стратегий не подходит, то инвестор и владелец индивидуального счёта может сам выбрать свою. Он формирует портфель с инвестициями, ведёт торги.

Сбербанк инвестиции для физических лиц

Фактически, это каталог предложений с вариантами пассивного дохода, которые можно использовать самостоятельно или привлекая специалистов. Незаменимое решение, особенно во время пандемии коронавируса, ведь вам не надо даже выходить из дома, чтобы вложить средства и получать прибыль. На официальном сайте банка достаточно кликнуть на «Инвестиции» и оценить, какие продукты предложены. По каждому из них есть дополнительное описание. Часто начинающие инвесторы задаются вопросом: стоит ли открывать ИИС в Сбербанке? Да, это довольно удобно и быстро. Такой счет имеет специальные льготы, и позволяет получить 13% налогового вычета от государства: на взнос или на доход. Без такого счета или классического брокерского нельзя совершать операции на биржах. Ближе знакомимся с предложениями от банка для получения пассивного дохода.

Облигации

Номинал облигаций составляет 1000 рублей. Согласитесь, сумма вполне посильная. В сравнении с другими продуктами, в случае с этими ценными бумагами предлагается более высокая доходность. Гарантированно выплачивается купон – регулярная процентная ставка. Чтобы работать с такими ценными бумагами, надо:

1. Открыть брокерский счет.
2. Перевести деньги без комиссии на счет.
3. Установить приложение «Сбербанк. Инвестор» и управлять вкладом.

Фонды

Эти предложения находятся в списке «Готовые инвестиционные решения». Работать можно с такими фондами:

• ETF торгуются на Московской бирже за рубли;
• ПИФы с минимальным стартом от 1000 руб.

Если ETF формируется, например, по определенному сектору экономики, то ПИФы, которые находятся в управлении тех или иных компаний, позволяют купить определенную долю с возможностью пополнения счета в любой день

Для удобства работы важно посмотреть топ индексных etf, изучив показатели роста или падения по каждому

Инвестиции в акции

Покупая акции в Сбербанк, можно рассчитывать на доход с 2-х источников по этим инвестициям: рост цен на ценные бумаги и дивиденды, которые будет выплачивать акционерное общество по результатам определенных периодов. Цена на акцию начинается от 10 рублей за штуку, и как правило, они представлены лотами. Условия по каждому предложению доступны, если кликнуть на название из списка, например, выберите Роснефть или Аэрофлот.

 
Для того чтобы сделать выбор, посмотрите список предложенных ценных бумаг, и проанализируйте, как изменялась их стоимость и доходность.

Инвестиции в драгоценные металлы

Эти инвестиции онлайн относятся к долгосрочным. Можно купить памятные или инвестиционные монеты для себя или на подарок, слитки серебра, палладия, платины, золота. В дальнейшем, чтобы получить с их помощью прибыль, необходимо:

• продать в коллекции;
• продать как слиток металла;
• положить на депозитный счет.

Предусмотрено открытие обезличенных металлических счетов. В этом случае покупка доступна, начиная с веса — 0,1 грамм.

Инвестиции с защитой

Практичное решение, особенно в период обвала фондового и валютного рынков. Клиентам предлагают такие варианты:

• облигации Сбербанка;
• страхование жизни, что доступно в личном кабинете;
• накопительное страхование;
• индивидуальный пенсионный план;
• простые векселя банка.

Стратегическое решение для постепенного безопасного накопления.

 
Потенциальная доходность таких инструментов выше прибыли по депозитам даже с учетом инфляции.

Подводим итоги

Итак, какой брокер всё-таки лучше — «Тинькофф Инвестиции» или «Сбербанк Инвестор»?

«Тинькофф Инвестиции» — однозначно более интересный вариант

• Подходит новичкам — в приложении есть бесплатное обучение, советы по покупке акций и даже автоподбор портфеля с помощью искусственного интеллекта;
• Собственные ETF- фонды без комиссий за торговлю;
• Возможность купить валюту от 1 единицы, подборки инвестидей абсолютно бесплатно и многое другое.
• Наконец, приложение для смартфона сейчас работает на порядок лучше, чем у конкурента — оно не ломается, и возможностей в нём намного больше. 

«Сбербанк Инвестор» — вариант для тех, кто готов терпеть многочисленные недостатки в обмен на «надёжность». Ещё одно небольшое преимущество «Сбера» — комиссия за сделки здесь чуть ниже, чем у «Тинькофф».

Что выбрать? 

Я использую и планирую использовать оба счета:

• Диверсификация брокеров — чтобы не складывать все яйца в одну корзину, пусть даже такую надёжную, как «Сбер».
• В «Тинькофф» покупаю его фонды и акции США в долларах, а «Сбер» использую для закупки российских акций.
• Также в «Тинькофф» удобнее получать справочную информацию по ценным бумагам.

Но — ни к чему не призываю. Выбор — как и всегда, за вами.

Статья на тему: С чего начать инвестировать новичку с нуля?