Обзор дебетовой карты тинькофф блэк

Бонусы по картам Тинькофф Банка

Тинькофф предлагает разнообразные варианты бонусных программ для своих клиентов:

• По картам Тинькофф Блэк начисляется кэшбэк рублями — 1% за все покупки, 5% в избранных категориях, которые меняются каждый квартал, и до 30% у партнеров банка. Лимит кэшбэка — 3 000 рублей в месяц
• По картам All Airlines за покупки начисляются бонусные мили: до 8% на сайте travel.tinkoff.ru и 1% за остальные покупки. Милями можно компенсировать стоимость любых авиабилетов. Минимальная сумма миль для использования — 6 000 единиц с шагом в 3 000
• По картам Тинькофф Драйв начисляются бонусы, которыми можно компенсировать траты в категориях «Топливо» и «Автоуслуги». Банк возвращает бонусами 10% от покупок на АЗС, 5% от штрафов ГИБДД и оплаты платных дорог и 1% от остальных покупок. Лимит баллов — 10 000 в месяц
• По кобрендовым картам (AliExpress, Google Play и другим) начисляются баллы, которыми можно компенсировать покупки у партнеров, совместно с которыми выпущена карта. В зависимости от условий, банк может возвращать 1% со всех покупок и до 2-5% у партнера. Лимит бонусов — от 6 000 рублей в месяц

Подобным образом устроены бонусные программы у остальных карт банка.

Этапы оформления

Как и любая операция в Тинькофф Банке, оформление кредитки происходит полностью через интернет. Рассмотрим пошаговый алгоритм.

Этап 1. Выбор

На сайте банка в верхнем меню надо выбрать вкладку “Кредитные карты”. По умолчанию высветится наиболее популярная – Тинькофф Платинум. Чтобы посмотреть и другие предложения, нажмите на кнопку “Показать остальные карты” внизу экрана.

После нажатия кнопки “Подробнее о карте” открывается экран с подробной информацией

Рекомендую пройтись по всем вкладкам в верхнем меню и обратить внимание на условия:

• срок беспроцентного периода;
• минимальный и максимальный кредитный лимит;
• максимальная процентная ставка;
• минимальный платеж;
• плата за годовое обслуживание;
• комиссии за снятие наличных;
• бонусная программа.

Окончательное решение по величине процентной ставки и кредитному лимиту банк примет после изучения информации и документов на этапе анализа заявки клиента.

Этап 2. Подача заявки

Если выбор сделан, можно переходить к подаче заявки и заполнению анкеты. В отличие от оформления дебетовой карты, банку требуется больше информации о будущем заемщике. Анкета состоит из 4 этапов:

1. Заполнение общих сведений: Ф. И. О., сумма желаемого кредитного лимита, контакты заявителя и цель получения кредитки (покупки, снятие наличных, погашение других кредитов и оплата покупок бонусами).
2. Сведения из паспорта, адрес регистрации и проживания, дата и место рождения.
3. Место работы, должность и стаж.
4. Дополнительная информация (сведения о доходах, образовании, имеющихся кредитах, СНИЛС и пр.).

Не все поля обязательны для заполнения, но чем больше вы даете о себе сведений, тем лояльнее будет по отношению к вам банк. Именно от его решения зависит ваш кредитный лимит и процентная ставка.

Не думайте, что можно что-то скрыть или написать недостоверную информацию. Все легко проверяется, например, по кредитной истории заемщика. В случае обнаружения обмана банк откажет в выдаче кредитки.

Вся информация, оставленная заявителем в анкете, шифруется с помощью протокола SSL.

Этап 3. Одобрение заявки

Как уверяет банк, решение о выдаче кредитки принимается мгновенно без поручителей и справок о доходах. На самом деле требуется время на запрос кредитной истории, проверку информации, указанной в анкете. Но происходит это действительно быстро, в течение нескольких минут.

Иногда проверка затягивается на 1–3 дня. В этом случае можно проверить статус заявки.

Этап 4. Получение

Если заявка одобрена, менеджер банка перезвонит клиенту для назначения дня и времени встречи. Вы можете согласовать любой адрес (квартира, офис, кафе и пр.). В списке на доставку более 15 000 населенных пунктов.

Если вашего города или поселка в нем нет, то по бесплатному телефону 8 800 555-777-8 вы можете согласовать доставку в ближайший населенный пункт или по почте. В последнем случае доставку придется ждать 2–4 недели, тогда как на личную встречу представитель банка приезжает уже через 1–3 дня.

Для получения кредитки нужен только паспорт. Курьер привезет с собой договор, который вы должны внимательно изучить до подписания. Банк устанавливает условия индивидуально для каждого заемщика. Они могут не совпадать с теми, что указаны на сайте. Вместе с договором представитель передаст вам тариф, где будет все прописано.

Этап 5. Активация

Пластиковая карточка приходит клиенту неактивированной. Можно ее активировать сразу на встрече с курьером (он подскажет, как это сделать), самостоятельно в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте. Если сейчас кредит не актуален, то можно отложить активацию на полгода. По окончании этого срока банк аннулирует кредитный лимит.

Его можно восстановить, но на это потребуется больше времени. Банк будет проверять сведения на соответствие их одобренным ранее условиям кредитования. При несоответствии придется заново подавать заявку.

Как получить карту?

Карту доставят на тот адрес, который был указан в заявке. Вручат лично в руки. Жители провинции могут рассчитывать на «Почту России», скорость и качество работы которой в последнее время повышаются. Вне зависимости от способа доставки, платить не придется — все бесплатно для клиента, включая услуги курьерской службы.

Заказ карты

Заказать карту вправе граждане РФ и иностранцы, которым исполнилось 14 лет, при наличии единственного документа — паспорта. Оформление карточного продукта от банка Тинькофф происходит на официальном сайте организации. Порядок заказа функционально прост, не потребуется специальных знаний и временных затрат:

•Заходим на главную страницу сайта и в центре экрана видим предложение от банка по дебетовой карте Tinkoff Black.

• Нажимаем кнопку ярко желтого цвета «Оформить карту».
• Переходим на страницу, посвященную описанию возможностей карты.
• Заполняем онлайн-заявку, включающую 3 шага.
• Первый включает сведения:

    1. Фамилия Имя Отчество;

    2. номер мобильного телефона в федеральном формате;

    3. адрес электронного почтового ящика (необязательно);

    4. число, месяц, год рождения;

    5. категория валюты из трех предложенных: рубли, доллары, евро;

    6. гражданство: российское или иное.

• Переход ко второму шагу происходит с помощью введения цифрового смс-кода, отправленного на номер телефона, указанный в заявке.
• Второй шаг подразумевает внесение данных:

    1. паспорта;

    2. место рождения;

    3. постоянной регистрации.

Заключительный шаг касается сведений о работе:

    1. форма занятости;

    2. наименование организации, должности;

    3. ежемесячный доход;

    4. индивидуальный номер налогоплательщика;

    5. кодовое слово для активации карты.

•Нажимаем «Оформить».

Те, кто открывает вклад в банке Тинькофф становятся владельцами карты Tinkoff Black автоматически.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф – пошаговая инструкция

Выпуск дебетовых карт – приоритетное направление деятельности Тинькофф Банка. Это финансовая компания первой среди банков РФ полностью отказалась от традиционных отделений и филиалов. Есть только головной офис в Москве.

Все остальные операции выполняются по телефону или через интернет. Любые вопросы решаются удалённо через операторов колл-центра или сотрудников, работающих в интерактивном чате.

Но для надёжности стоит заранее изучить инструкцию по получению карты.

Шаг 1. Выбираем программу и подаем заявку

Выберите карту, которая максимально соответствует вашим потребностям. Если вы часто покупаете через интернет, выбирайте специальные продукты, если вы – универсальный или не слишком активный покупатель и карта вам нужна не только для трат, но я для хранения средств, оформляйте стандартную карту Тинькофф Блэк.

Заявку подаём онлайн на официальном сайте банка.

Процесс состоит из 3 шагов. Последовательно вносим достоверную информацию о себе – ФИО, контакты, данные паспорта, адрес фактического проживания, место работы. Указывайте только актуальные сведения, иначе не пройдёте проверку.

Ответ придёт через несколько минут. Чтобы узнать статус карты, звоните по бесплатному телефону или пользуйтесь авторизированным входом на сайт.

Шаг 2. Предоставляем документы

Дебетовые карты Тинькофф – именные и эмбоссированные (с рельефным оттиском имени и фамилии владельца). Поэтому на их выпуск уходит некоторое время.

При доставке карты домой представитель банка обязательно проверит вашу личность, документы и даже сделает фото.

Через 1-2 дня после одобрения заявки к вам домой или в офис приедет представитель банка, который привезёт готовую карту и проверит вашу личность. Он сфотографирует ваши документы и отправит снимки на проверку. Если данные совпадают, проверка заканчивается.

Шаг 3. Получаем карту

Представитель привозит с собой договор, который нужно внимательно прочесть.

Особое внимание уделите пунктам:

• плата за обслуживание;
• размер начислений на остаток по счёту;
• условия снятия наличных в банкоматах разных банков (комиссия и лимиты);
• порядок урегулирования споров с банком;
• права и обязанности сторон;
• порядок блокировки карты.

Если условия вас полностью устраивают, ставьте подпись.

После этого останется только активировать карту – ввести её номер на сайте или выполнить эту операцию по телефону. Вы получите индивидуальный ПИН-код карты – запомните его и никому не сообщайте, даже сотрудникам банка, самому Олегу Тинькову и президенту Российской Федерации.

Способы пополнения

Одним из главных достоинств дебетовой карты от банка Tinkoff является моментальное внесение денежных средств без комиссии и дополнительных сборов. Само пополнение можно провести с помощью 20 разных способов:

• В банкоматах Tinkoff;
• Элекснет;
• Переводом с карты другого банка;
• Связной;
• Переводом через систему быстрых платежей;
• Банковским переводом по реквизитам счета – занимает 1-2 дня;
• МКБ;
• Cyberplat;
• Юнистрим;
• Почта Банк;
• Евросеть;
• Мегафон;
• МТС;
• БИНБАНК;
• МОСОБЛБАНК;
• ЕвроПлат;
• Золотая Корона;
• Билайн;
• Contact;
• Почта России – от 1 часа.

Чтобы узнать состояние счета на дебетовом пластике Тинькофф Блэк, зайдите в личный кабинет на сайте Tinkoff, воспользуйтесь приложением или проверьте баланс в банкомате.

Стоимость обслуживания карты Тинькофф Блэк Платинум и тарифы

Несмотря на то, что данная карта относится к сегменту «Премиум», тарифы на ее обслуживание очень лояльные и низкие:

• Бесплатное обслуживание счета, при условии наличия оформленного в банке Тинькофф депозита, открытого кредита или остатка на счету в размере 30 тысяч рублей. В противном случае придется платить по 99 рублей в месяц.
• Кэшбек: 1-30%.
• На остаток начисляется процент: от 0,1 до 6%, в зависимости от валюты, но только при условии, что остаток составляет более 300 тысяч рублей, а за расчетный период совершались покупки не менее чем на 3 тысячи рублей.
• Перечисление на карту банка: 0 рублей, если платеж не превышает 20 тысяч рублей в месяц. В противном случае будет взиматься комиссия в размере 1,5% но не менее 30 рублей. Следует учитывать, что эта возможность недоступна ни в какой валюте, кроме рублей.
• Перечисление на карты сторонних банков: для рублей бесплатно, для любых других валют по 15 условных единиц за каждый.
• Можно бесплатно снимать деньги с банкоматов, но только не более 150 тысяч рублей (5000$ или евро) в месяц и при условии, что сумма операции не будет менее 3 тысяч рублей (100$ или евро соответственно). В противном случае придется платить за каждую операцию по снятию по 90 рублей (3$ или евро).
• Если превышен лимит снятия, с каждой последующей операции будет взиматься комиссия в размере 2%, но не менее 90 рублей (3$ или евро). 
• Пополнение карты: бесплатно, но только для валют, которые привязаны к карте. Если выбрана другая валюта, то комиссия составит 0,1% от суммы платежа.
• Доступ к интернет- и мобильному банкингу: бесплатно.
• Информация об операциях по счету: 39 рублей/месяц (1$ или евро).

Тинькофф Блэк в повседневном использовании

Я использовал карту Тинькова для покупок в интернете, оплаты в продуктовых магазинах, покупки одежды, билетов в кино и т.д.

Деньги через банкомат я не снимал. Но если нужно снять от 3 000 до 150 000 рублей через любой банкомат, это бесплатно. До 3 000 рублей — комиссия 90 рублей. От 150 000 рублей — комиссия 2% от суммы.

ПИН-код ни разу не понадобился — достаточно было приложить карту к бесконтактному терминалу. SMS о списании приходило моментально.

Карта выглядит стильно — черная МастерКард с логотипом банка на заднем плане. Ее не стыдно доставать из кошелька (в отличие от моментальной карты Сбербанка Про100).

Какие дебетовые карточки предлагает открыть Тинькофф банк?

Этот российский банк предлагает своим пользователям на выбор множество дебетовых карточек. Все они имеют массу своих преимуществ и особенностей. Разобраться с ними можно только, если более подробно их изучить.

Все дебетовые карты можно оформить на официальном сайте в каталоге.

Тинькофф Блэк

Пожалуй, данное банковское предложение наиболее востребованное среди всех клиентов Тинькофф банка. И все это благодаря преимуществам, которые получает держатель Тинькофф Блэк.

Помните! Эта карта позволяет «зарабатывать» до 7% на остаток по карте. Проценты начисляются каждый месяц в тот день, когда формируется выписка по счету.

Помимо того, с этой ДК денежные средства можно снимать в абсолютно любом российском банкомате. Нужно лишь обращать на установленный лимит в банке, чтобы не платить дополнительные комиссионные сборы.

Также карта Блэк позволяет использовать бесконтактные платежи, с помощью которых оплата покупок происходит в несколько раз быстрее.

Тарифы Tinkoff Black:

Услуги	Тарифы
Стоимость месячного обслуживания	99 рублей, но если на счету свыше 30 тысяч рублей, то обслуживание совершено бесплатное
Кэшбэк с покупок	От одного до пяти процентов
Проценты на остаток	От трех до семи процентов
Проценты за вывод денежных средств	Бесплатно, но при выводе боле 300 тысяч рублей, то действуют особые условия

Карта S7 Airlines

Данная карта подходит для тех людей, кто часто путешествует самолетом. Оплачивая картой все покупки, которые связаны с перелетом, клиент получает бонусные мили.

Они помогают экономить в дальнейшем на билетах. Один миль – это один рубль.

Шесть тысяч миль хватает для того, чтобы оплатить перелет в одном из наиболее популярных направлений.

Карточка eBay

При частых покупках на этом американском аукционе, имеет смысл открыть карту от Тинькофф eBay. Она позволяет получать определенные баллы за каждую покупку, которые в дальнейшем можно потратить на получение скидки при оплате товара.

Тинькофф Юлмарт

За товары, купленные в «Юлмарт» банк возвращает бонусами до двух процентов. А вот за оплату услуг в ресторанах, на АЗС, а также в аптеках начисляется до 1,5%.

Обратите внимание! Помимо всего прочего ежегодно начисляется до 6%. Начисление бонусов происходит следующим образом: один бонус равняется одному рублю.

Начисление бонусов происходит следующим образом: один бонус равняется одному рублю.

AliExpress

Все бонусы, которые были ранее накоплены можно использовать для частичного или же полного покрытия стоимости товара.

Подробнее узнать о карте AliExpress можно из этой статьи.

Google Play

За приобретение приложений, электронных книг на данном ресурсе можно получить кэшбэк до пяти процентов, а также 1,5% в сфере развлечения. За оплату этой картой других товаров возвращается до одного процента.

WWF

Защитникам природы и редких животных Тинькофф предлагает получить дебетовую карточку WWF. Данное банковское предложение позволяет перечислять один процент с каждой покупки в фонд по поддержке животных.

А вот по спец. предложениям можно получить обратно на свой дебетовый счет до 30 процентов.

Важно!300 тысяч рублей

Карта «Клуб Связной»

Использование данной карточки предполагает получение до 10% на остаток по карте. Помимо этого возможно получение до одного процента за совершение любых покупок, оплачиваемых данной ДК.

Баллы можно использовать в магазинах Связной, Литрес и некоторых других (полный список можно найти на официальном портале Тинькофф). Бонусы начисляются в виде 1 балл =1 рубль.

OneTwoTrip

Идеальная карта для путешественников OneTwoTrip. За использование карточки для оплаты билетов, бронирования отелей Тинькофф начисляет трипкоины:

1. 8% за бронирование номеров в гостиницах;
2. 4% за покупку билетов на самолеты;
3. 6% за покупку билетов на поезда;
4. 1% за другие траты.

Заработанные трипкоины можно использовать для оплаты расходов в путешествии.

ALL Airlines

Дебетовая карточка предусмотрена также для путешественников. За оплату авиабилетов банк готов вернуть до 10%.

Накопленные мили можно тратить для частичной оплаты бронирования отелей, билетов и других расходов в путешествиях.

Lamoda

Кэшбэк возвращается при таких условиях:

• Два процента за покупки в этом магазине;
• Один процент за оплату товара в других магазинах;
• До 30% при участии в особых предложениях и акциях партнеров финансового учреждения.

Подробнее об этой карте мы писали здесь.

Плюсы и минусы

Фактически единственным минусом карты Тинькофф является тот факт, что при отсутствии достаточных оборотов и суммы на счету ее использование будет платным. Однако требования не слишком значительные и потому пользоваться картой можно без проблем. Также некоторые неудобства создает момент перевода всех поступлений из другого банка на эту карту. В остальном же сплошные плюсы:

• Выгодная программа кэшбэка, который зачисляется не некими бонусами, а реальными деньгами. Их сразу же можно тратить на что угодно по собственному желанию.
• Личный онлайн кабинет, который один уже тянет на большой плюс. Удобный интерфейс, интуитивно понятное управление, полный перечень возможностей и функций.
• И конечно же, бесплатное снятие наличных денег в любом банкомате, любого банка, любой страны мира. 

Какие еще есть дебетовые карты Тинькофф в 2020 году

Кроме Тинькофф Блэк «Тинькофф банк» выпускает еще 21 вид дебетовых карт:

1. Tinkoff Black Metal – доходная карточка с премиальным обслуживанием дома и в путешествии и с возможностью прикрепления в банке персонального менеджера и личного помощника.
2. Tinkoff Junior – для детей младше 14 лет.
3. ALL Airlines – для путешествий любыми авиалиниями (можно оплачивать накопленными бонусами билеты на 100 %).
4. ALL Airlines Black Edition – премиальная карточка для путешественников, с помощью которой можно два раза в месяц бесплатно проходить в Бизнес-залы Lounge Key.
5. Tinkoff Drive – для всех, кто за рулем (накопленные баллы можно тратить на парковку, запчасти, ремонт машины и т. д.).
6. ALL Games – для геймера (на карте можно указать свой никнейм, а за полученные бонусы за любые покупки приобретать игровую технику и игры бесплатно).
7. S7 Airlines – для путешествий с альянсом oneworld и S7-Tinkoff (доступны мили за полеты и покупки, доступ в бизнес залы и закрытые распродажи).
8. Яндекс.Плюс – для всех, кто любит яндекс (раз в три месяца доступен один из сервисов яндекса с выгодных кэшбеком в размере 10 %).
9. AVON – для выгодного шоппинга и бизнеса в компании AVON.
10. Перекресток – для повседневных покупок в супермаркете «Перекресток».
11. Карта болельщика ПФК ЦСКА – за любые покупки по карте доступны призы и привилегии от ПФК ЦСКА.
12. Азбука вкуса – для выгодного шоппинга в Азбуке вкуса.
13. Карта физтех-союза – для всех, кому небезразличен МФТИ.
14. WWF – для защитников природы.
15. OneTwoTrip – для бесплатных путешествий (бонусами можно оплатить отели, аренду машин на OneTwoTrip).
16. AliExpress – для онлайн-покупок.
17. eBay – выгодные бонусы за покупки на eBay и других международных сайтах.
18. Нашествие – для ценителей Нашей музыки (доступны скидки и привилегии от Нашего радио и фестиваля Нашествие).
19. Google Play – для покупки игр и музыки в Google Play за бонусы.
20. Lamoda – полученные бонусы за любые покупки можно тратить на товары из магазина Lamoda.
21. Магнит – для повседневных покупок в сети супермаркетов Магнит.

Условия пользования в 2020 году

К очевидным преимуществам карточки относят повышенный кэшбэк в наиболее востребованных категориях — до 15% от суммы, увеличенный срок действия — 5 лет, возможность выпуска моментальной карты без пластика в приложении. При оплате товаров и услуг, входящих в список спецпредложений из приложения банка клиент экономит до 30% от стоимости в виде возврата денег обратно на счет.

Кроме того Тинькофф Блэк позволяет хранить и расходовать деньги в 30 валютах мирах. Для выгодных операций с валютой клиенты открывают отдельные счета с возможностью переключения карты между разными валютными счетами в режиме онлайн.

Стоимость обслуживания

Цена обслуживания дебетовой карты Тинькофф Black — 0 ₽, при условии выполнения одного из требований банка:

• на счетах, картах, вкладах, в инвестиционные продукты Тинькофф вложено более 50 тысяч рублей;
• карта переведена на обслуживание по тарифу «зарплатный»;
• клиент пользуется кредитными продуктами банка.

Если не выполнено ни одно из условий использования, абонентская плата за обслуживание по тарифному плану ТПС 3.0 стоит 99 рублей ежемесячно.

Комиссия за переводы

Пользуясь дистанционным форматом обслуживания клиенты Тинькофф только выигрывают – большинство онлайн операций не предполагает списание комиссий.

Бесплатные переводы возможны через приложение или онлайн-кабинет:

• с рублевого картсчета;
• по номеру сотового, пользуясь системой быстрых платежей;
• по реквизитам в других банковских учреждениях или на карты Сбера в пределах 20 тысяч рублей.

В остальных случаях взимают 1,5% комиссию, но не менее 30 рублей.

При выполнении банковских переводов со счета на счет другого фин. учреждения комиссия также не взимается, если переводят деньги в рублях. Перечисления с карточного счета в валюте выполняют с комиссией в 15 долларов или евро за транзакцию.

Комиссия за снятие и пополнение

Деньги с карты Tinkoff Black снимают через банкоматы партнеров или собственные устройства самообслуживания.

Условия снятия наличных денег по карточке зависят от суммы и выбора банкомата:

1. В собственном банкомате можно бесплатно снять любую сумму в пределах 500 тысяч рублей, 5 тысяч евро или долларов. При превышении лимита установлена комиссия в 2,0%, но не менее 90 рублей, 3 долларов или евро.
2. В банкоматах других банков бесплатно снимают от 3 тысяч рублей за транзакцию, но не больше 100 тысяч рублей. Если сумма превышена, комиссия составит 2,0% или 90 рублей.
3. При снятии валютной наличности 100-5000 долларов или евро комиссия нулевая.
4. Если снимают сумму меньше 100 или более 5000 долларов/евро, комиссия составит 3 доллара/евро или 2,0%.

При пополнении карточки установлены следующие правила:

• через онлайн-сервисы банка комиссия не взимается;
• через родные банкоматы Tinkoff – бесплатно;
• в партнерских устройствах самообслуживания до 150 тысяч рублей – 0 рублей, сверх этой суммы – 2,0%;
• пополнение валюты от 2 до 10 тысяч долларов/евро через банкоматы партнеров комиссия нулевая;
• пополнение меньше 2 или больше 10 тысяч долларов/евро – комиссия в 2,0%.

Проценты за остаток на счету

Храня рублевые сбережения на карточке банка, можно заработать до 3,5% годовых.

Условия для начисления:

1. На счету не больше 300 тысяч рублей.
2. Покупки в месяц – от 3 тысяч рублей.
3. Для клиентов, обслуживаемых по тарифу 6.2, остаток должен быть от 100 тысяч рублей.

Для валютных сбережений максимальная прибыль в процентах – 0,1% годовых.

Мобильное приложение Тинькофф Банк

Приложение для смартфона я установил сразу после активации карты. Сначала нужно ввести номер телефона. Вход подтверждается четырехзначным кодом из СМС-сообщения:

Затем нужно добавить карту в приложение. Для этого предлагается включить NFC модуль и приложить карту к обратной стороне телефона. Также можно ввести номер вручную. После этого нужно придумать код из 4 цифр для входа в приложение.

Также можно добавить вход по отпечатку пальца или скану лица.

Главная страница приложения (отображается баланс карты): Если нажать желтую кнопку внизу экрана откроется окно для добавления нового продукта в приложение (счет, вклад или кредит или другие). При нажатии на счет карты Тинькофф Банка открывается подробная информация о ней — баланс, последние операции, кнопки «Реквизиты», «Пополнить» и «Оплатить».

Внизу страницы отображаются последние операции по карте. Пополнить карту можно несколькими способами — с карты другого банка, запросить деньги у других людей, наличными или банковским переводом по реквизитам. Пополнение с карты другого банка (эту карту можно сохранить, чтобы в следующий раз заново не вводить данные.

Во вкладке «Оплатить» можно выбрать получателя денег из списка «Избранное», контактов из телефонной книжки, и популярных услуг: мобильная связь, коммунальные платежи и т.д.

При переводе по номеру телефона на карту другого банка можно воспользоваться бесплатным переводом по Системе быстрых платежей. Для этого нужно выбрать банк получателя. После этого приложение предложит счет по выбранному ранее номеру.

Также можно добавить карту в приложение Google Pay или Samsung Pay. Для этого откройте сервис и нажмите «Добавить карту». Отсканируйте пластик или введите данные вручную. У меня карта добавилась автоматически.

Можно установить приложение Тинькофф как способ оплаты по умолчанию в настройках NFC вашего смартфона. Тогда его не нужно будет открывать каждый раз для платежей — достаточно будет разблокировать телефон и поднести к терминалу.Деньги моментально списываются со счета. При сумме платежа от 1 000 рублей необходимо ввести PIN-код.

Кэшбэк: выбери свои проценты лояльности

Еще один вариант получения дополнительного дохода – это кэшбэк. Банк возвращает проценты с каждой покупки:

• с обычной покупки – 1 %;
• с покупки из отдельных категорий – 5 %;
• по специальным предложениям от партнеров – 3–30 %.

Категории повышенного кэшбэка устанавливаются банком и могут меняться. Вы выбираете из предложенного списка наиболее вам понравившиеся, активируете их и получаете заслуженные проценты. Максимальный объем вознаграждения за месяц – 3 000 руб.

Важный момент: сумма покупки, с которой начисляются бонусы, округляется в меньшую сторону. Приведу нехитрый расчет:

• если вы потратили 99 руб., то бонусов не ждите;
• если вы оплатили покупку на сумму 490 руб., то вам вернется 4 рубля (при условии кэшбэка в 1 %).

После формирования выписки по счету за месяц начисленные проценты становятся доступны. Вы можете снять их наличными и потратить на свое усмотрение. И заметьте, что это реальные деньги, а не виртуальные баллы. Кэшбэк начисляется не только на рублевую карту, но и на счета в долларах, евро и фунтах стерлингов.

Тарифы дебетовой карты Tinkoff Black

Прежде чем остановить свой выбор на той или иной дебетовой карточке, необходимо изучить, сколько стоит ее обслуживание.

Карту Tinkoff Black можно оформить в:

• рублях,
• долларах США,
• евро.

Особенностью карточки является возможность привязать, кроме перечисленных трех валют, еще 27. Это удобно для оплаты товаров и услуг за границей. Потребуется всего лишь переключить карту на нужную валюту в пару кликов и пользоваться ею без конвертации (предварительно надо пополнить счет необходимой суммой в иностранной валюте).

Рассмотрим все виды комиссий и платежей (по состоянию на март 2020 г.). Часто именно в них встречаются подводные камни, о которых не расскажет остроумный Иван Ургант из рекламы по телевизору. Мы все прекрасно осознаем, что далеко не всегда читаем в банковских документах то, что написано мелким шрифтом. А ведь в них предупреждают обо всех нюансах.

Стоимость обслуживания по рублевой карте – 99 руб., а по валютным – бесплатно. Но есть бесплатные варианты и по рублевому счету:

• остаток на счете на конец расчетного периода должен быть минимум 30 000 руб.;
• если вы обладатель вклада в Тинькофф Банке на сумму от 50 000 руб.;
• вы получили там же кредит наличными;
• оформили тариф 6.2.

Комиссия за снятие или перевод со счета.

Вид операции	Вид дебетовой карты
₽	$	€
Внутренний банковский перевод	Бесплатно
Внешний банковский перевод	Бесплатно (до 20 000 руб. в месяц)	15 $	15 €
1,5 %, минимум 30 руб. за часть суммы сверх 20 000 руб.
Снятие наличных или вывод средств через партнеров банка	Бесплатно (до 100 000 руб. в месяц при сумме операции 3 000 руб. и выше)	Бесплатно (до 5 000 $ в месяц при сумме операции 100 $ и выше)	Бесплатно (до 5 000 € в месяц при сумме операции 100 € и выше)
90 руб. (до 100 000 руб. в месяц при сумме операций до 3 000 руб.)	3 $ (до 5 000 $ в месяц при сумме операций до 100 $)	3 € (до 5 000 € в месяц при сумме операций до 100 €)
2 %, минимум 90 руб. (свыше 100 000 руб. в месяц)	2 %, минимум 3 $ (свыше 5 000 $ в месяц)	2 %, минимум 3 € (свыше 5 000 € в месяц)
Снятие наличных через собственные банкоматы	Бесплатно (до 500 000 руб. при любой сумме операции)	Бесплатно (до 5 000 $ при любой сумме операции)	Бесплатно (до 5 000 € при любой сумме операции)
2 %, минимум 90 руб. (на сумму сверх 500 000 руб.)	2 %, минимум 3 $ (на сумму сверх 5 000 $)	2 %, минимум 3 € (на сумму сверх 5 000 €)

Как видите, банк берет разные комиссионные при снятии (переводе) денег. Это зависит от минимальной и максимальной суммы операции.

Онлайн-обслуживание в мобильном приложении и на сайте интернет-банка бесплатное. СМС-оповещение бесплатное, но только для общей, стандартной информации. Например, о выпуске, пополнении или блокировке карты. СМС-оповещение обо всех остальных операциях стоит 59 руб., 1 $ и 1 € в месяц соответственно.

Обратите внимание, что если вы не смогли воспользоваться бесплатным обслуживанием, то на конец расчетного месяца у вас на счету должна быть определенная сумма. В противном случае вы можете уйти в “минус”

Банк спишет задолженность за счет технического овердрафта.

Вопросы и ответы

Как активировать дебетовую карту Тинькофф?

После активации не забудьте поставить свою подпись в поле на обратной стороны карты — это необходимо в целях безопасности.

Как закрыть дебетовую карту Тинькофф?

Чтобы закрыть дебетовую карту Тинькофф, отправьте заявку через интернет-банк или по телефону. После этого с вами свяжется специалист банка, который подтвердит заявку и начнет процедуру закрытия. При необходимости вы можете запросить справку, подтверждающую закрытие счета, и сдать ненужную карточку выездному специалисту банка.

Что такое мультивалютная карта?

Мультивалютная карта позволяет привязать к себе счета одновременно в нескольких валютах и свободно переключаться между ними. Карта Тинькофф Блэк является мультивалютной — она позволяет работать со счетами в 30 различных валютах. Валютные счета включены в стоимость обслуживания, переключаться между ними можно в любой момент в интернет-банке или мобильном приложении

Где можно пополнить карту Тинькофф?

Пополнить карту Тинькофф без комиссии можно:

• Переводом с карты любого банка
• В банкоматах Тинькофф
• В банкоматах МКБ, МТС Банка, Почта Банка, ПСКБ, Мособлбанка и бывшего Бинбанка
• В салонах МТС, Билайн и МегаФон
• В пунктах обслуживания переводов Contact и Золотая Корона
• В отделениях Почты России
• Банковским переводом из отделения любого банка

Валютный счет можно пополнить денежным переводом Contact, в банкоматах и кассах БКС Премьер, или переводом с любой другой карты

Можно ли получить карту Тинькофф в Крыму?

Да, Тинькофф может выдать свою дебетовую карту человеку с крымской пропиской, но при условии, что выдача будет происходить за пределами полуострова. Банк не выходит на эту территорию открыто из-за угрозы санкций. Учтите, что в Крыму могут возникнуть проблемы с приемом карт Visa и MasterCard – официально на полуострове работает только платежная система МИР.

Условия обслуживания и тарифы

Выгодные условия Тинькофф Блэк являются одной из главных причин для того, чтобы подать заявку на ее получение.

Система платежей	Visa, МИР, Mastercard
Тип пластика	Классическая/ World / Classic
Валюта карты	Доллар, рубль, евро + 27 других валют. Все счета открываются на одну и ту же дебетовую карту.
Сколько действует	8 лет
Кэшбэк	От 1 до 30%
Стоимость обслуживания	Без комиссии: Карты с иностранной валютой; Рублевые дебетки – при условии, что постоянный остаток на карте, накопительных счетах, инвестициях и вкладах будет не меньше 50 тыс. Под эту же категорию попадают картсчета, на которые выдан кредит. В остальных случаях уплачивается ежемесячная комиссия в размере 99₽.
Выпуск, перевыпуск по истечению срока, доставка	Бесплатно, перевыпуск по решению держателя – 290₽ (заявку можно подать в личном кабинете, мобильном приложении и по номеру телефона 8 800 555-22-77).
Снятие денег	В банкоматах Tinkoff: До 500 000₽, 5 000 $, 5 000 € за РП – без комиссии; 2%, минимум 90 руб. – на сумму, превышающую рублевый лимит; 2%, минимум 3 $, 3 € — на сумму, превышающую валютный лимит; В банкоматах других финансовых организаций в рублях – до 100 000 за РП при условии, что сумма транзакции превышает 3000; В любых банкоматах из денег, которые поступили с вкладов с закончившимся сроком и кредитов, полученных на картсчет – бесплатно. В других банках с рублевого счета: От 3 000 за транзакцию, до 100 000 за РП – бесплатно; 90 руб. – на транзакции до 3 000 при получении до 100 000 за РП; 2%, минимум 90₽ – на сумму, превышающую лимит. В других банках с валютного счета: От 100$ или 100€ за транзакцию, не больше 5 тыс. $ или 5 тыс. € за РП – без комиссии; 3$ / 3€ – за операцию до 100 $ или 100 € при снятии до 5 000 $ или 5 000 € за РП; 2%, минимум 3$ / 3€ – на сумму, превышающую лимит.
Переводы через сервисы Тинькофф	Без комиссии: Внутри банка; В другое финансовое учреждение по реквизитам рублевого счета и номеру телефона через систему быстрых платежей. В случае с валютой плата за перевод составляет 15 $ / 15 €; В Сбербанк по номеру телефона или другое финансовое учреждение по номеру карты – при условии, что сумма перевода будет меньше 20 000₽. В других случаях – 1,5%, минимум 30 руб.
Овердрафт	Заявка на подключение оформляется по желанию клиента, рассчитывается в индивидуальном порядке.
Приложение для Android, Windows Phone и iOS	Бесплатно
Личный кабинет	Есть
Смс-банкинг	59 руб., 1$ или 1€ в месяц.

Важно! За приглашение друга (его имя следует указать в заявке на получение дебетового пластика) банк дарит 3 месяца бесплатного обслуживания.